Отслеживание изменений по выбранным контрагентам

Содержание
  1. Инструкция N1 по работе со списками
  2. Назначение списков в Фокусе
  3. Алгоритм создания списков
  4. Наблюдение за контрагентами
  5. Отслеживание связей
  6. Аналитика и выгрузка
  7. Портал 1С:ИТС
  8. Для бухгалтера, специалиста финансовых служб
  9. Мониторинг контрагентов
  10. Экспресс-оценка контрагентов на основе индексов СПАРК
  11. Тариф “1СПАРК Риски”
  12. Тариф “1СПАРК Риски +”
  13. Демо-доступ на 7 дней
  14. События, которые входят в мониторинг 1СПАРК Риски
  15. Получение справок, индексов и событий мониторинга – ограничения
  16. Дополнительные условия использования “1СПАРК Риски +”
  17. 10 сервисов по проверке контрагентов — краткий обзор
  18. Актуальные сервисы для проверки
  19. СБИС
  20. СПАРК
  21. Прима-Информ
  22. Интегрум
  23. ДельтаБезопасность
  24. Контур.Фокус
  25. Seldon.Basis
  26. Kartoteka
  27. Casebook
  28. Глобас
  29. Проверка контрагентов Такском-Досье
  30. Полный отчет о финансах в карточке компании
  31. Сводка о судах с документацией, суммами исков и исходом дел
  32. Выгружайте, структурируйте, сохраняйте данные компаний
  33. Удобный интерфейс и управление
  34. Выберите подходящий тариф
  35. Сервис проверки контрагентов
  36. Подключение для клиентов «Сбербанк Бизнес Онлайн»
  37. Проверка контрагента: зачем и как проверять
  38. Должная осмотрительность
  39. Блокировка счетов банком
  40. Потенциальные убытки
  41. Как же проверять контрагента правильно?
  42. На что обратить внимание при проверке контрагента

Инструкция N1 по работе со списками

Отслеживание изменений по выбранным контрагентам

Списки в Фокусе – эффективный инструмент для проверки контрагентов и поиска новых партнеров. Статья посвящена возможностям тонкостям в использовании списков,  особенностям создания и управления.

Назначение списков в Фокусе

Списки имеют обширную область применения, ограниченную исключительно фантазией пользователя. Наиболее популярные и распространенные:

  • Контроль организаций-контрагентов. Новости наблюдения позволяют оперативно контролировать состояние компании-партнера. В частности, списки позволяют снизить риски при неожиданном банкротстве контрагентов, вовремя принять необходимые действия. Второй вариант – отслеживать конкурентов, можно воспользовать их слабостью в своих интересах.
  • Наблюдение за физическими лицами. Списки позволяют наблюдать за за сотрудниками и вовремя увидеть появление бизнеса у работника.
  • Контроль и поиск связей. Формирование «черных» списков позволяет выявлять организации с негативной репутацией. Появление их в связях у потенциальных партнеров позволит проанализировать возможные риски от заключения договора.
  • Аналитические списки. Создание списков во вкладке «Аналитика» позволяет оперативно получать статистическую информацию по контрагентам, содержащую сведения о закупках, финансах, маркерах, прочих показателях.
  • Систематизация сделок с контрагентами. Для контроля и удобства отслеживания сделок можно создавать соответствующие списки по заключенным, находящимся в стадии обсуждения или потенциальным контрактам. Для эффективности ведения бизнес-переговоров возможно внесение заметок с важной информацией. Тег списка может служить пометкой, отображающей стадию сделки.

Алгоритм создания списков

Процесс создания и наполнения списков максимально прост и может быть осуществлен несколькими способами:

Первый способ. Формирование списков через карточку контрагента. Необходимо открыть вкладку «Списки и наблюдение», в которой пользователю предлагается выбор готовых списков. При желании можно создавать новые списки, названия которых могут содержать буквы и цифры, и могут быть написаны на русском или иностранных языках. Кнопка  позволяет открыть список.

Формирование списков через карточку контрагента

Фокус позволяет добавлять в списки контрагентов не только юридические лица, но и физические. При этом процесс добавления предельно прост и принципиально не отличается от алгоритма, описанного выше.

Добавление в список юридического лица

Второй способ. Для добавления большого количества организаций можно использовать возможность импорта файла с реквизитами контрагентов или просто скопировать и вставить текст с ОГРН и ИНН организаций. Фокус самостоятельно найдет контрагентов и предложит внести их в выбранный список.

Импорт списка из файла

Третий способ. Сохранение в список подобранных организаций. В сервисе «Подбор контрагентов» вносятся критерии формирования базы организаций, отображающие такие показатели, как выручка, вид деятельности, место регистрации. Далее пользователь нажимает вкладку «Выгрузить» и выбирает список.

Сохранение в список подобранных организаций

У формирования списков через сохранение в них подобранных контрагентов существует ряд значимых преимуществ:

  1. Спискам возможно присвоение теги в соответствии со стадией сделки – «Подготовка договора», «Отказ», « В работе» и прочие.
  2. Списки можно делить по какому-то критерию, например по регионам, и давать в работу разным сотрудникам.
  3. Контрагентам можно создавать заметки с дополнительной информацией: контактные данные, важные события, тонкости ведения переговоров.

Наблюдение за контрагентами

Внесенных в список контрагентов можно поставить на наблюдение. Пользователь получает возможность отслеживать важные изменения: в арбитражных делах, изменения в ЕГРЮЛ, сообщения о банкротствах, маркеры, прочие значимые моменты.

Во вкладке «Наблюдения» пользователь имеет возможность настройки уведомлений, для чего необходимо выбрать источники для наблюдения и указать электронную почту. Новости наблюдения доступны для просмотра в соответствующем разделе меню сервиса.

Настройка наблюдения

Отслеживание связей

Занесенная в список организация автоматически отражается в связях у других контрагентов, что позволяет отслеживать аффилированность компаний между собой. Информация отражается в блоке во вкладке «Связи» и в блоке на Сводке.

Организации из списков в Сводке

Списки на вкладке Связи

Аналитика и выгрузка

Выход в список на вкладке «Аналитика» обеспечивает пользователю доступ к сводной информации по контрагентам, включающей участие в госзакупках и арбитражных делах, финансовую отчетность, годовую активность, маркеры и другие важные показатели.

Сводная информация по списку

При необходимости возможно создание графа связей через сервис «Визуализировать список», который помогает выявить аффилированность внутри группы организаций.

Визуализация связей в Контур.Фокус

Фокус позволяет выгрузить список в форматах XLSX, PDF, DOCX нажатием ссылки в блоке справа.

Функциональность списков обширна, они просты и удобны в использовании, их применение в работе с контрагентами обеспечивает эффективное управление партнерскими отношениями. Более сложные и «продвинутые» возможности списков описаны во второй части статьи.

Источник: https://kontur-f.ru/news/instrukciya-po-rabote-so-spiskami-v-kontur-fokuse/

Портал 1С:ИТС

Отслеживание изменений по выбранным контрагентам

Будьте в курсе изменений у ваших партнеров и клиентов: сервис каждый день дает информацию о банкротстве, ликвидации, планах по реорганизации, включении контрагента в негативные реестры ФНС, появление в отношении контрагента новых исполнительных производств и т.д.

Сделка с неплатежеспособным покупателем или поставщиком может повлечь финансовые потери. Чтобы принять взвешенное решение о целесообразности сделки, оцените контрагента с помощью индексов СПАРК и бизнес-справки.

Для бухгалтера, специалиста финансовых служб

Уменьшите риск возникновения претензий со стороны налоговой инспекции или отказов в вычете. Справка о контрагенте, которую дает сервис, подписана электронной подписью от «Интерфакс» и является юридически значимым документом.

Контролируйте дебиторскую задолженность. Проверьте финансовые показатели должников и уделите особое внимание тем, чьи индексы в зоне риска.

Мониторинг контрагентов

Это система оповещения о важных изменениях в жизни контрагента – ликвидации, реорганизации, смене руководителя, адреса, учредителей и т.п.

Чтобы отслеживать изменения, сервис использует десятки различных источников информации, включая ЕГРЮЛ и Единый федеральный реестр сведений о фактах деятельности юридических лиц. События мониторинга можно просматривать непосредственно в программах 1С и в личном кабинете на портале 1С:ИТС.

Экспресс-оценка контрагентов на основе индексов СПАРК

Индексы СПАРК показывают, насколько контрагент похож на фирму-однодневку, устойчив ли в финансовом плане и вовремя ли платит по счетам. Если индекс зеленый, – все хорошо. Индекс в красной зоне – проявите осторожность и запросите у контрагента дополнительную информацию!

Подробнее об индексах>>

Справка содержит ключевые факторы деятельности юридического лица, на которые следует обратить внимание при принятии решения о сотрудничестве:

  • признаки “однодневности”;
  • упоминание в рисковых реестрах;
  • факты, подтверждающие ведение хозяйственной деятельности;
  • финансовые показатели.

Как пользоваться справкой (pdf)>>

Сервис работает в программах:

  • “1С:Бухгалтерия 8” (ред. 3.0)
  • “1С:Управление нашей фирмой” (ред. 1.6)
  • “1С:ERP Управление предприятием 2”
  • “1С:Комплексная автоматизация” (ред.2)
  • “1С:Управление торговлей, редакция” (ред.11)
  • “1С:Розница” (ред.2)
  • “Документооборот КОРП”

Просмотреть весь список программ…

Программа должна быть на официальной поддержке.

Для работы сервиса необходим доступ в Интернет.

Получение справок, индексов и событий мониторинга возможно не по всем типам организаций.
Подробнее>>

Тариф “1СПАРК Риски”

3 000 руб./год

Купить

  • Индексы СПАРК по всем контрагентам
  • Мониторинг всех контрагентов

Тариф “1СПАРК Риски +”

22 500 руб./год

Купить

  • Индексы СПАРК по всем контрагентам
  • Мониторинг всех контрагентов
  • Неограниченное количество справокпо 150 контрагентам (Подробнее>>)

Демо-доступ на 7 дней

  • Индексы СПАРК по всем контрагентам
  • Мониторинг всех контрагентов
  • Неограниченное количество справокпо 5 контрагентам

Получить тестовый доступ

Поддержка обеспечивается партнерами и линией консультаций фирмы “1С” по электронной почте: webits-info@1c.ru

Правила обращения

При обращении на линию консультаций фирмы “1С” укажите:

  • регистрационный номер программы
  • название организации
  • версию программного продукта, название конфигурации
  • в теме письма при обращении по электронной почте напишите “1СПАРК Риски”

События, которые входят в мониторинг 1СПАРК Риски

  • Изменения статуса компании (ликвидация, банкротство, реорганизация);
  • Включение контрагента в негативные реестры ФНС или Реестр недобросовестных поставщиков (РНП);
  • Внесение регистрационным органом записи о недостоверности сведений в ЕГРЮЛ;
  • Смена наименования юридического лица, юридического адреса, руководителя;
  • Подача заявления в регистрационный орган о внесении сведений в ЕГРЮЛ;
  • Появление в отношении контрагента нового исполнительного производства;
  • Сведения о заключении или изменении договора залога движимого имущества в качестве залогодателя;
  • Сведения о заключении или изменении договора лизинга в качестве лизингополучателя.

Получение справок, индексов и событий мониторинга – ограничения

ИДО не рассчитывается для следующих типов организаций:

  • бюджетные учреждения;
  • общественные и религиозные организации – приходы храмов, СОРОО, МОНОО;
  • автономные некоммерческие организации;
  • товарищества собственников жилья;
  • садоводческие, огороднические или дачные некоммерческие товарищества;
  • некоммерческие партнерства – НП, ДНП, СРО;
  • прочие некоммерческие организации – казачьи общества, коллегии адвокатов;
  • экстерриториальные организации;
  • органы общественной самодеятельности;
  • общественные движения;
  • ассоциации и союзы;
  • унитарные предприятия.

ИФР и ИПД рассчитываются для любых юрлиц, если есть необходимые исходные данные, т.к. у банков и страховых компаний свой формат отчетности, ИФР по ним не считается. Также ИФР отсутствует для НКО. Получение индексов и событий мониторинга возможно не более чем по 100 000 организаций одним пользователем Портала 1С:ИТС.

По индивидуальным предпринимателям нельзя получить индексы, отсутствуют статусы и события мониторинга.

Бизнес-справку можно получить только по юридическим лицам.

Дополнительные условия использования “1СПАРК Риски +”

Доступ к информации по компаниям открывается на все время действия лицензии.

Если пользователь продлевает доступ на второй год или приобретает еще одну лицензию “1СПАРК Риски +” в течение действия первой, он получит информацию из СПАРКа уже по 300 компаниям (150 – бонусы от предыдущей лицензии + 150 за продление). Срок действия “1СПАРК Риски +” может продлеваться неограниченное количество раз.

Если пользователь в течение месяца не продлил срок действия “1СПАРК Риски +”, все бонусы (накопленное количество компаний, по которым он может посмотреть подробную информацию) у него сгорают.

Справки можно просматривать из программы 1С, а также через личный кабинет на портале 1С:ИТС.
Срок хранения полученных справок на портале составляет 3 года.

С подробной информацией об условиях использования можно ознакомиться в следующих информационных письмах:

Источник: https://portal.1c.ru/applications/47

10 сервисов по проверке контрагентов — краткий обзор

Отслеживание изменений по выбранным контрагентам

Здравствуйте, уважаемые читатели!

Любая компания нацелена на плодотворное сотрудничество с благонадежными и ответственными контрагентами. И это не только вопрос безопасности. Организации, которые работают честно, вовремя сдают отчётность в государственные службы, не имеют долгов и не скрывают своей деятельности, как правило, становятся стабильными компаньонами в долгосрочной перспективе.

Развитие информационных технологий привело к тому, что проверить контрагента сейчас можно всего за несколько минут. Это можно сделать как бесплатно (например, проверка по ИНН на сайте ФНС) или за деньги (при помощи специализированных программ).

В одной из своих статей (это ЗДЕСЬ) я уже делал обзор на платные сервисы проверки контрагентов. С момента написания той статьи прошло больше двух лет, поэтому вижу смысл немного освежить и дополнить информацию по данной теме.

Актуальные сервисы для проверки

Информация, которую можно использовать для оценки надёжности той или иной компании, не является секретной. При желании её можно собрать самому. Однако на это необходимо время, а также понимание того, какие именно данные необходимо собирать.

Сервисы, перечисленные ниже, значительно упрощают задачу. Сбор данных происходит практически мгновенно. При этом вы экономите время, а также получаете в своё распоряжение всю необходимую информацию о контрагенте.

СБИС

У одной из самых популярных в России систем электронного документооборота есть собственный сервис по проверке организаций.

Плюсы:

  • Анализируются данные из многих источников (налоговая, Росстат, ЦБ, Верховный суд и т.д.).
  • надёжности (на основе полученных данных система даёт собственную оценку надёжности компании).
  • Относительно низкие цены (базовый функционал стоит 6000 рублей в год, расширенный — 10000 рублей в год).
  • 8-дневный бесплатный период.

Минусы:

  • Неудобный интерфейс (по оценкам многих пользователей).
  • Не всегда выдаёт актуальные данные (опять же, по отзывам).

СБИС заточен прежде всего на сдачу отчётности, а проверка контрагентов — это, скорее, дополнительная «плюшка» для тех, кто пользуется системой.

СПАРК

Позиционируется как один из самых мощных и профессиональных сервисов.

Плюсы:

  • Осуществляет проверку не только по России, но и по другим странам.
  • Поиск можно вести по любым параметрам (ИНН, адрес, ФИО руководителя, ОКПО, адресу сайта и т.п.).
  • Большой объём данных на выдаче.
  • Всегда актуальная информация.
  • Удобный интерфейс.

Из минусов, пожалуй, отметим высокую цену (стоимость подписки составляет около 20 тысяч рублей, причём на официальном сайте цены не указаны — их нужно запрашивать).

Судя по цене, СПАРК больше подходит для крупных организаций. Мелкому бизнесу его не потянуть. Да и вряд ли он будет нужен.

Прима-Информ

Простой сервис, который подойдёт малому и среднему бизнесу, а также физическим лицам, желающим проверить ту или иную организацию.

Плюсы:

  • Предоставляются актуальные сведения из ЕГРЮЛ/ЕГРИП, финансовые результаты деятельности, информация о долгах и наличии исполнительных производств, данные о наличии лицензий и т.д.
  • Приемлемые цены (от 10 тысяч рублей в год). Есть бесплатный демо-доступ.

Прима-Информ располагает к себе отсутствием излишней загруженности и лишнего функционала. Но из-за этого её вряд ли оценят крупные компании, которые ищут суперпрофессиональный сервис.

Интегрум

База данных системы Интегрум постоянно пополняется и сейчас насчитывает около 29 миллионов организаций и ИП.

Плюсы:

  • Умеет анализировать сообщения в социальных сетях, а также новости в блогах и СМИ, связанные с проверяемой организацией.
  • Формулирует примерную оценку деловой репутации и финансовой состоятельности фирмы.
  • Предоставляет достаточно много информации, в том числе и в виде графиков.

Тарифы на официальном сайте не представлены, что связано, скорее всего, с высокой стоимостью услуг.

ДельтаБезопасность

Не слишком раскрученный сервис, который, тем не менее, справляется со своими задачами.

Особенности:

  • Проверка по 50 базам данных.
  • Формирование досье на контрагентов для распечатки или отправки по E-mail.
  • Система развивается с 2008 года.
  • Возможность заказать экспертную оценку у специалистов компании.
  • Есть демо-доступ.

Здесь тоже отсутствуют цены на сайте, поэтому стоит предполагать, что стоимость сервиса ДельтаБезопасность недешёвая.

Контур.Фокус

Контур.Фокус входит в число самых популярных систем для проверки компаний.

Система позволяет за несколько секунд получить актуальные выписки из государственных структур, сведения о банкротстве, торгах, госконтрактах, арбитражном делопроизводстве, финансовом и долговом состоянии, плановых проверках и связях контрагента с другими юридическими лицами. Сервис использует данные официальных источников, в числе которых Росстат, ФНС России, ЕГРЮЛ.

Плюсы:

  • Оценка контрагента по многим параметрам (выписки из ЕГРИП/ЕГРЮЛ, финансовое состояние, участие в торгах, сведения о банкротстве и арбитражном делопроизводстве, связях с другими юридическими лицами и т.д.).
  • Используются данные из официальных источников (ФНС, Росстат, ФССП, ФАС и т.д.).
  • Удобный интерфейс.
  • Есть мобильное приложение для iOS и Android.
  • Понятные тарифы (все цены указаны на сайте).

Что касается цен, то стоимость разовой проверки — 1300 рублей в сутки. Премиум-тариф обойдётся в 57500 рублей в год (экономный тариф стоит меньше — 22000 рублей в год, но функционал у него ограничен).

Seldon.Basis

Ещё один сервис, позволяющий быстро оценивать контрагентов на добросовестность по многим параметрам.

Плюсы системы Seldon.Basis:

  • 24 миллиона организаций в базе.
  • Анализ сведений из всех официальных источников.
  • Построение дерева связей проверяемой компании.

Годовой тариф достаточно дорогой — 69 тысяч рублей.

Kartoteka

Сервис Kartoteka даёт возможность:

  • изучать данные о закупках, государственных контрактах, внесении организации в реестр недобросовестных поставщиков;
  • анализировать финансовое благосостояние партнера и статус залоговых отношений;
  • получать данные о юридических лицах РФ и стран, входящих в ЕАЭС и СНГ;
  • отслеживать партнёра на протяжении всего цикла сотрудничества, получая уведомления об изменения в руководящем составе, регистрационных данных, реорганизации, арбитражной практике, банкротстве и ликвидации;
  • заранее узнавать о потенциальных рисках вывода денег из финансового оборота на примерах конкретных схем;
  • находить пути предотвращения ухода от невыполнения обязательств посредством «миграции» юридического лица в другой регион.

Есть несколько тарифов, которые различаются по функционалу: базовый — от 983 руб. в месяц, премиум — от 6490 руб. в месяц.

Casebook

Этот сервис специализируется на мониторинге и контроле не только организаций, но и судебного делопроизводства. Возможности Casebook:

  • мониторинг текущих связей и схем аффилированности;
  • совокупное изучение контрагентов по 36 факторам риска;
  • изучение бухгалтерской документации фирмы с акцентом на «слабые» места;
  • статистика арбитражного делопроизводства с графиками исковой нагрузки;
  • поиск документов о плановых проверках, лицензий, интеллектуальной собственности, государственных контрактах;
  • предоставление сведений о завершенных и актуальных исполнительных производствах.

Доступ к базе зависит от периода подписки: 500 рублей за сутки, 5000 рублей за месяц или 48000 рублей за год.

Глобас

Эта информационно-аналитическая система позволяет получать данные по:

  • платёжеспособности и ликвидности компании;
  • бухгалтерской отчётности;
  • арбитражным делам;
  • участию в госзакупках;
  • связям компании с другими юридическими лицами.

Цены на официальном сайте не указаны. Есть возможность получить тестовый доступ.

Источник: https://on-www.ru/servisy-po-proverke-kontragentov

Проверка контрагентов Такском-Досье

Отслеживание изменений по выбранным контрагентам

Кто из компаний на рынке ненадежен

Однодневки, банкроты, компании на стадии ликвидации, их убытки и задолженности по налогам и отчетности. Связанные организации, массовые учредители и руководители.

Можно ли работать в рассрочку с тем или иным контрагентом

Финансовое состояние фирм, их рейтинг благонадежности и история судебных дел. Поиск в реестре недобросовестных поставщиков.

Стоит ли инвестировать в тот или иной бизнес

Анализ финансового роста компаний и полная сводка данных вплоть до картины судебных дел.

Как обстоят дела у конкурентов

Поиск игроков вашей отрасли с полной аналитикой бизнеса и выявление их слабых мест.

Как вас оценивают на рынке

Ваш рейтинг благонадежности для клиентов и финансовой привлекательности для инвесторов.

Полный отчет о финансах в карточке компании

  • Укажем на важные моменты и расшифруем основные риски
  • Сравним показатели с предыдущими периодами
  • Дадим понятные подсказки по многим критериям
  • Найдем все связанные организации по ИНН, ОГРН, названию, руководителю

Сводка о судах с документацией, суммами исков и исходом дел

  • Просматривайте и скачивайте оригиналы документов по каждому делу
  • Изучайте реестр недобросовестных поставщиков
  • Выбирайте только интересные дела, отсеивая ненужное

Выгружайте, структурируйте, сохраняйте данные компаний

  • Просматривайте и скачивайте отчеты в PDF-формате
  • Создавайте собственные списки и легко добавляйте в них компании
  • Добавляйте группам описания и комментарии
  • Смотрите историю запросов с быстрым доступом к карточкам компаний

Удобный интерфейс и управление

  • Находите компании по региону, отрасли, статусу и конкретному запросу
  • Просматривайте изменения ЕГРЮЛ удобным списком
  • Моментально заходите в сервис всегда, везде и с любого устройства
  • Интегрируйте Досье со своей системой через API

Выберите подходящий тариф

Базовый

Работа через браузер

Базовые возможности

  • Поиск компаний
  • Связи между организациями
  • Выписка из ЕГРЮЛ / ЕГРИП
  • Налоговая и бухгалтерская отчетность
  • Проверка признаков фирмы-«однодневки»
  • Признаки деловой активности
  • Проверка паспортов
  • История работы в сервисе
  • Совместная работа нескольких сотрудников

10 000 /в год

Подключиться

Рекомендуем

Партнер

Работа через браузер

Все возможности тарифа Базовый + дополнительно

  • Комплексная проверка благонадежности
  • Исполнительные производства
  • 125 запросов арбитражных дел в месяц
  • Мониторинг компаний

30 000 /в год

Подключиться

API Основной

Интеграция с вашей системой

Базовые возможности

  • Поиск компаний
  • Связи между организациями
  • Выписка из ЕГРЮЛ / ЕГРИП
  • Налоговая и бухгалтерская отчетность
  • Проверка признаков фирмы-«однодневки»
  • Признаки деловой активности
  • Проверка паспортов
  • История работы в сервисе
  • Совместная работа нескольких сотрудников

Выберите нужное количество запросов

300 000 запросов API

3000 ИНН

30 000 /в год

Подключиться

Рекомендуем

API Расширенный

Интеграция с вашей системой

Все возможности тарифа API Основной + дополнительно

  • Комплексная проверка благонадежности
  • Исполнительные производства
  • 1000 запросов арбитражных дел в месяц
  • Мониторинг компаний

Выберите нужное количество запросов

300 000 запросов API

3000 ИНН

50 000 /в год

Подключиться

Актуально

Застраховать компанию от неприятностей с налоговой

Преднамеренное занижение налога на прибыль и формальные, экономически необоснованные сделки, исполнение договора не тем физическим или юридическим лицом, с кем он был заключён, – становятся причиной проверки компании налоговой инспекцией согласно статье 54.1 НК РФ и закону от 18.07.2017 № 163-ФЗ.

В этом контексте сервис проверки контрагента необходим для того, чтобы налоговая не предъявила вам претензию в сотрудничестве с фирмой-однодневкой.

Сервис «Такском-Досье» мгновенно соберёт, проанализирует данные и отразит степень надёжности потенциального партнёра. Бесплатно опробовать «Такском-Досье» можно в течение недели.

Избежать неуплаты и недоставки недобросовестным покупателем или поставщиком

Первое действие при анализе будущего поставщика или покупателя – проверка контрагента в Едином государственном реестре юридических лиц (ЕГРЮЛ) и в Едином государственном реестре индивидуальных предпринимателей (ЕГРИП). Данные в справке из ЕГРЮЛ представляют основные сведения об организации.

В них следует сверить адрес и реквизиты компании, сведения о руководителе и об уставном капитале, информацию о нахождении в процессе реорганизации или ликвидации. Стоит насторожиться, если фирмой указано множество кодов ОКВЭД разных видов деятельности.

Вызывает сомнения компания, работающая по отсутствующим в её данных кодам ОКВЭД.

Здесь снова выручит «Такском-Досье». Бесплатный недельный ознакомительный период покажет эффективность сервиса.

Оставьте свой номер, мы позвоним и поможем разобраться

Источник: https://taxcom.ru/proverka-kontragentov/

Сервис проверки контрагентов

Отслеживание изменений по выбранным контрагентам

Онлайн-сервис для комплексной проверки контрагентов на благонадёжность. Снижает потенциальные угрозы для бизнеса: блокировки расчётного счёта, штрафов ФНС, неплатежей, невыполнения обязательств.

Закрывает риски перед ФНС

Отчёт бухгалтера, анализ отчетности

Полное досье в одном месте

с контактами и другими полезными данными

Широкий функционал

Поиск связей компании, финансовый анализ,
выписка ЕГРЮЛ/ ЕГРИП с подписью ФНС, арбитражные дела, госконтракты, данные ФНС

Подключение для клиентов «Сбербанк Бизнес Онлайн»

Руководители

  • Найдут и проверят потенциальных поставщиков и подрядчиков
  • Снизят налоговые риски компании

Бухгалтеры

  • Обеспечат проверку реквизитов компаний
  • Сформируют отчёт для закрытия рисков перед ФНС и руководителем

Служба безопасности

  • Проведут бизнес-разведку и всестороннюю проверку контрагента
  • Найдут фирмы-однодневки и связанные (аффилированные) организации

Юристы

  • Выявят правовые риски работы с контрагентами
  • Узнают о кредитоспособности и финансовом состоянии заемщика

Отдел закупок

  • Проведет проверку перед заключением сделки
  • Определит реальный опыт и связи компании

Тендерный отдел

  • Оценит финансовое состояние контрагента перед проведением тендера
  • Определит круг лиц, принимающих решение, и учредителей

Новинка!

вашей компании от Сбербанка

ЮЛ от Сбербанка — оценка финансового состояния компании. Мы собираем данные из 23 открытых источников. Добавляем к ним уникальные знания Сбербанка о своих клиентах: историю платежей, кредитную историю, списки неблагонадёжных компаний и др. Подключаем наши модели оценки рисков и получаем результат — рейтинг от 1 до 10.

Получите оценку от Сбербанка

  • Комплексная оценка по 10-ти бальной шкале
  • Рекомендации по улучшению рейтинга. Диагностика проблемных мест своей компании и рекомендации по их устранению
  • обновляется ежедневно, что особенно важно в условиях нестабильной экономики

Транслируйте ваш рейтинг

Вы можете дать согласие и транслировать ваш рейтинг, тогда другие компании увидят его в Сервисе проверки контрагентов. Согласие можно отозвать, когда потребуется

Наблюдайте рейтинги других компаний

Проверяйте рейтинг у своих контрагентов в Сбербанк Бизнес Онлайн и быстро оценивайте их финансовое состояние на текущий момент для принятия взвешенных решений

Федеральная антимонопольная служба

Федеральная
налоговая служба

Росстат

Единый федеральный
реестр сведений о банкротстве

Картотека
арбитражных дел

Федеральное
казначейство

Ещё 14 источников
официальной информации

Добавляйте контрагентов в раздел «Мониторинг контрагентов» и регулярно получайте автоматические уведомления об их изменениях по электронной почте Позволяет автоматически отслеживать:

  • Банкротство
  • Изменения в ЕГР (название, директор, учредитель, адрес регистрации)
  • Любой статус арбитражного производства

Визуальная аналитика финансовых данных: активы и пассивы за последние три года, величина собственного капитала, динамика развития компании и возможные риски с выводами, графиками и пояснениямиПозволяет:

  • Провести финансовый анализ в табличной или в графической форме
  • Скачивать и печатать отчеты о финансовых движениях

Выписка с актуальной информацией о юридическом лице или индивидуальном предпринимателе из Единого государственного реестра с электронной подписью ФНСПозволяет:

  • Корректно выставить первичную бухгалтерскую и юридическую документацию
  • Определить регистрационные и контактные данные компании и ее учредителей
  • Подготовиться к участию в электронных торгах и тендерах

Сводная актуальная информация по контрагенту: арбитраж, финансовый анализ, связи компании, госконтракты, общие сведения — в удобном сводном отчете!
Позволяет:

  • Закрыть риски перед ФНС: наличие отчета делает сделку легитимной и позволяет избежать штрафов
  • Быстро комплексно оценить контрагента
  • Сохранить информацию о контрагенте в электронной и печатной форме

Информация о выигранных и размещённых государственных контрактах. Данные по контрактам, заказчикам и исполнителямПозволяет:

  • Определить реальный опыт компании
  • Выявить соответствие заявленного масштаба компании реальному
  • Познакомиться с реестром недобросовестных поставщиков
  • Проанализировать выполненные и расторгнутые контракты

Связи компаний: дочерние компании и аффилированные лицаПозволяет:Определить все связи компаний и их владельцев по:

  • Руководителям
  • Учредителям
  • Местоположению
  • Госконтрактам

Отслеживайте процентные соотношения долей, статусы компаний и их адреса.

Инструмент для интеграции данных о компаниях из Сервиса проверки контрагентов прямо в вашу учетную систему: 1С, MS Dynamics, SAP и любую другуюПозволяет:

  • Автоматически сформировать оценку надёжности партнера прямо в учетной системе
  • Автоматически получать информацию об изменениях партнера: смене директора, начале процедуры банкротства и т.д.
  • Поддерживать базу реквизитов контрагентов в актуальном состоянии

Арбитражные дела, банкротства и исполнительные производстваПозволяет:

  • Вовремя узнать о судебных разбирательствах с участием компании
  • Определить компании-банкроты
  • Получить информацию по долгам компании на стадии взыскания

Общая информация по контрагенту
и индикатор его надёжности. Индикатор-кружок «зажигается» напротив каждого контрагентаПозволяет:

  • Узнать основную информацию о своей компании и любом контрагенте
  • Определить финансовые, деловые риски и риски работы по госконтрактам

Проводите глубокий анализ партнёра с помощью данных ФНС
Позволяет отслеживать:

  • Среднюю численность сотрудников;
  • Участвует ли компания в консолидированных группах;
  • Наличие специального режима налогообложения;
  • Налоги, сборы, страховые взносы и штрафы
  • Блокировку счёта

Проверяйте, является ли массовым адрес, учредитель или руководитель вашего контрагентаПозволяет:

  • Получить дополнительный источник информации о руководителях или учредителях и зарегистрированных на них компаниях
  • Снизить риск заключения договоров с потенциально недобросовестным контрагентом

Новый индикатор для определения степени риска выездной налоговой проверки: к вам или вашим контрагентам
Позволяет:

  • Получить информацию о факторах, влияющих на вероятность выездной налоговой проверки
  • Проанализировать риски по потенциальным поставщикам и заказчикам

Подбирайте новых контрагентов!Функция «Поиск» дает возможность искать не конкретную компанию, а список компаний по критериям:

  • Отрасль
  • Регион
  • Срок существования
  • Размер капитала

Проверка контрагента: зачем и как проверять

Отслеживание изменений по выбранным контрагентам

В современных реалиях ведения бизнеса в России у проверяющих органов все чаще возникают вопросы по поводы работы компании с ее контрагентами.Бухгалтеры и юристы привыкли, что налоговая и банки обращают на контрагентов пристальное внимание.

Первая упрекает во взаимодействии с фирмами-однодневками, снимает расходы и доначисляет налоги, а вторые запрашивают документы по сделкам и пояснения по работе с контрагентом, после чего часто отказывают в проведении операций  и отключают от дистанционного банковского обслуживания.

При совсем негативном развитии событий взаимодействие с «токсичным» контрагентом могут счесть соучастием в преступлении. Проверять контрагентов нужно, чтобы снизить три группы рисков:

  • Налоговые риски (непроявление должной осмотрительности).
  • Риски блокировки счета банком.
  • Риски убытков от взаимодействия.

Остановимся на каждом из них подробнее.

Должная осмотрительность

Согласно постановлению Пленума Высшего Арбитражного Суда от 12.10.

2006 № 53 «Об оценке арбитражными судами обоснованности получения налогоплательщиком налоговой выгоды», налоговая выгода может быть признана необоснованной, если будет доказано, что налогоплательщик действовал без должной осмотрительности и осторожности и ему должно было быть известно о нарушениях, допущенных контрагентом.

Но за 13 лет сам термин и границы должной осмотрительности претерпели значительные изменения. Если раньше проявление должной осмотрительности могло сводиться к запросу у контрагента стандартного комплекта учредительных документов, то теперь этого для налоговых органов и суда недостаточно.

Доказывать реальность ведения хозяйственной деятельности и реальность сделок и их исполнения приходится многими документами: это бумаги о преддоговорном взаимодействии, а также документы, свидетельствующие о взаимном исполнении обязательств по договору (не только товаросопроводительные документы, но и, например, пропуски на склад, деловая переписка, заявки на отгрузки, сделанные посредством переписки в мессенджерах или по электронной почте и т.д.). Но даже безупречный документооборот может не помочь, если налоговые органы в ходе проверки получат показания сотрудников компаний, которые не будут соотноситься с документами.

Кроме всего прочего, если доначисление налогов или другие действия привели к банкротству компании, для ее руководителя и учредителя появляются довольно весомые риски привлечения к субсидиарной ответственности и необходимости возместить убыток  всем кредиторам компании.

Блокировка счетов банком

Банки за последние 3-4 года стали все чаще отказывать в проведении операций и  отключать от дистанционного банковского обслуживания (ДБО) если, по их мнению, операции клиента носят сомнительный или подозрительный характер. Этого от них требует антиотмывочный закон № 115-ФЗ. Необходимость применить такие меры они оценивают по двум группам критериев.

Это во-первых критерии, характеризующие самого клиента, то есть компанию — адрес, руководитель, налоговая нагрузка, наличие средств для ведения заявленного вида деятельности, а также оплата со счета аренды, канцелярских приборов, коммунальных услуг и т.д.

Вторая группа – критерии, характеризующие проводимые операции, например, соотнесение заявленного вида деятельности и назначений платежей, периодичность платежей, объем снятия наличных или выплат физическим лицам, переводы организациям с повышенным уровнем риска и т. д. Именно контрагенты с повышенным уровнем риска чаще всего становятся причиной отключения от обслуживания и блокировки операций.

Предвестник такого развития событий — запросы от банка. Если контрагент находится в «черном» списке Банка России – вероятность возникновения вопросов и проблем с банком очень высокая.

Потенциальные убытки

В деятельности большинства компаний существуют риски неполучения оплаты от  контрагентов, что влечет долгий переговорный процесс, зависшую дебиторскую задолженность и затраты на судебные разбирательства, после которых может выясниться, что платить должнику нечем. Такие ситуации помимо затрат на их обслуживание влекут изъятие средств из оборота компании и как следствие прямые убытки.

Оценка платежеспособности контрагента, даже если он был рекомендован к сотрудничеству доверенными лицами, может своевременно обратить внимание на риски и предотвратить убытки.

Как же проверять контрагента правильно?

Универсального решения нет: все зависит от размера компании, ее вида деятельности, частоты появления новых контрагентов и других факторов. Существует три схемы проверки:

  • самостоятельная, силами своих сотрудников
  • аутсорсинг на постоянной основе или привлечение по необходимости
  • привлечение консультантов для настройки бизнес-процесса внутри компании, разработки индивидуальных регламентов и других документов, а также обучения сотрудников.

Самостоятельно осуществлять проверку контрагентов целесообразно если есть достаточное количество квалифицированного персонала, необходимое программное обеспечение, разработанные регламенты (которые существуют не просто на бумаге из где-то найденных шаблонов, а реально работают как часть общего бизнес-процесса), четко организованный документооборот. Квалифицированный персонал необходим для понимания сути проверки, методологии, правильного фиксирования результатов и их доведения до лиц, принимающих решения. Как правило, в крупных и некоторых средних компаниях этим занимаются сотрудники службы безопасности с привлечением юристов.

Организованный документооборот и регламенты необходимы для быстрого и качественного выполнения преддоговорной и периодической проверки контрагентов.

Как правило, начинается проверка с запроса у контрагента перечня документов, включающего, помимо уставных документов, сведения о задолженностях перед бюджетом, налоговые декларации, штатное расписание, справку о материально-технических ресурсах и другие.

Параллельно контрагент проверяется по открытым источникам информации (быстро и качественно, с небольшой аналитикой по проверяемой компании это делают СПАРК, Контур-Фокус и т.д.). 

Использование современного ПО существенно сокращает сроки проверки контрагента и помогает быстро проверить связи компании, оценить текущее финансовое состояние, судебные дела, получить сведения о проверках госорганов и их результатах. Отчеты из такого ПО становились одним из доказательств проявления должной осмотрительности в суде в споре с налоговыми органами (например, дела №№ А49-1953/2017; А03-2471/2017).

Привлечение сторонних организаций имеет множество преимуществ: свои сотрудники не загружены побочной работой, вы получаете целостный отчет, включающий информацию, которой нет в открытых источниках (например, о наличии контрагента в «черном» списке Банка России).

Этот вариант удобен и экономически выгоден небольшим компаниям, которым требуется проверить до 15-20 контрагентов в течение месяца.

А вот компаниям, которые должны проверять несколько десятков контрагентов в день,  аутсорсинг не подойдет: это будет нерентабельно по сравнению с настройкой процесса в самой компании и выделения нескольких штатных сотрудников.

Вариант привлечения консультантов для настройки бизнес-процесса по проверке контрагентов внутри компании подойдет и крупным, и средним, и небольшим организациям.

Это универсальное решение, позволяющее настроить работу и оптимизировав процессы и затраты на их реализацию получать быстрый и качественный результат на постоянной основе. Как правило, привлечение консультантов включает индивидуальную разработку внутренних актов компании (регламенты, приказы и т.д.

), обучение ответственных сотрудников на реальных примерах и разбор всех вопросов, тестирование работоспособности внедренного механизма и при необходимости его отладка для повышения эффективности.

На что обратить внимание при проверке контрагента

Настораживающих факторов при проверке контрагента очень много, все зависит от вида деятельности и от критериев отбора. Основными риск-факторами могут являться:

  • массовый адрес;
  • совмещение разных видов ОКВЭД;
  • непродолжительный срок работы контрагента;
  • совпадение учредителя и руководителя в одном лице;
  • «порочные» связи с ранее ликвидированными фирмами;
  • нахождение в «черном» списке Банка России;
  • отсутствие штата сотрудников и ресурсов для выполнения предполагаемого договора;
  • низкая налоговая нагрузка;
  • отрицательные финансовые показатели;
  • нарастание проверок госорганов и выявление нарушений;
  • недействительный паспорт учредителя или руководителя;
  • нахождение в стадии ликвидации;
  • множество неисполненных исполнительных производств;
  • факты блокировки счетов со стороны ИФНС.

Это далеко не полный перечень риск-факторов, которые могут повлиять на оценку возможности работы с контрагентом. У каждого показателя есть свой вес, и многие из них по отдельности не являются препятствием для сотрудничества, но если факторов несколько, то стоит задуматься.

Например, если вас интересует только вопрос уменьшения налоговых рисков, то такие факторы, как нахождение в «черном» списке Банка России, отрицательные финансовые показатели или нарастающие проверки госорганов могут вообще не иметь никакого значения в оценке контрагента.

Надлежащим образом проведенная проверка контрагента позволяет правильно выстроить работу, настроиться на возможное общение с банком по операциям, совершенным по заключенному договору, а также предотвратить потенциальные убытки.

А настройка бизнес-процесса по проверке контрагента позволяет подготовиться к изменениям «антиотмывочного» закона 115-ФЗ, который устанавливает ряд обязанностей для всех без исключения юридических лиц. Неисполнение процедур, направленных на установление добросовестности контрагентов, приводит к штрафам от 1 млн рублей.

Что еще почитать:

  • Что подлежит разделу при разводе с супругом — индивидуальным предпринимателем
  • Развод и раздел имущества
  • Можно ли вывозить ребёнка за рубеж без согласия второго родителя. И что делать, если согласие не дают?

Подписывайтесь на наш канал, ставьте лайки, делитесь публикацией в соцсетях, оставляйте комментарии и будьте в курсе изменений в законодательстве!

Источник: https://zen.yandex.ru/media/fmggroup/proverka-kontragenta-zachem-i-kak-proveriat-5e061e3e98930900add02d06

Об успешном бизнесе
Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!: