Продать акции иностранной компании

Содержание
  1. Как купить акции зарубежных компаний частному лицу и получать дивиденды — Финансы на vc.ru
  2. Как НЕ купить акции зарубежных компаний через мошенников
  3. Как получать дивиденды по акциям?
  4. Через какие инструменты можно купить акции зарубежных компаний физическому лицу?
  5. Как купить акции американских компаний частному лицу — подробная инструкция
  6. 1. Введение в акции — общие сведенья
  7. 2. Что такое акции иностранных компаний
  8. 3. Купить акций иностранных компаний — пошаговая инструкция
  9. Шаг 1. Регистрация у брокера
  10. Шаг 2. Открытие брокерского счёта
  11. Шаг 3. Пополнение брокерского счёта
  12. Шаг 4. Покупка иностранных акций
  13. 4. Что еще нужно знать при инвестировании в зарубежные акции
  14. 5. Плюсы и минусы владения иностранными акциями
  15. Обзор: как купить акции американских компаний из России
  16. Способ #1: Открыть счет у зарубежного брокера
  17. Способ #2: Покупка акций международных компаний на зарубежных биржах
  18. Способ #3: Инвестиции через российских брокеров на зарубежных биржах
  19. Способ #4: Покупка ETF
  20. Заключение: нужно поторопиться
  21. Как купить Акции зарубежных (иностранных, американских) компаний физическому лицу
  22. Схема фондового рынка
  23. Способы покупки иностранных акций в России
  24. В составе ПИФов
  25. Иностранные ETF на российском рынке
  26. Биржа Санкт-Петербурга
  27. Как начать покупать акции иностранных компаний на бирже СПБ частному лицу
  28. Шаг 1 и 2 — выбор брокера
  29. Шаг 3 — вносим деньги
  30. Шаг 3 — покупка акций
  31. Про дивиденды
  32. Тинькофф Инвестиции
  33. Иностранные брокеры
  34. Где лучше покупать акции зарубежных компаний физическому лицу
  35. Покупка акций иностранных компаний российской компанией: пошаговое руководство
  36. Какие акции считаются иностранными
  37. Где купить иностранные акции
  38. Можно ли купить напрямую у физлица/юрлица
  39. Сколько стоят
  40. Все способы покупки зарубежных акций
  41. ETF с иностранными акциями на российском рынке
  42. Биржа Санкт-петербурга и акции на ней
  43. С помощью российского брокера на американских площадках
  44. С помощью американского брокера на американских площадках
  45. Плюсы и минусы владения иностранными акциями
  46. Риски и доходность: какая связь
  47. Как купить: пошаговая инструкция для каждого способа
  48. Налогообложение и дивиденды иностранных акций
  49. В какие зарубежные акции лучше вкладываться
  50. Альтернативные варианты
  51. Заключение

Как купить акции зарубежных компаний частному лицу и получать дивиденды — Финансы на vc.ru

Продать акции иностранной компании

Владислав Кочерыжкин

Финансовый консультант, частный инвестор, автор книги “Финансист комнатный”

Всем привет! Я консультирую по выбору финансовых инструментов с 2017 года и за это время успел заметить, что большинство клиентов ориентированы именно на американский и европейский рынок. Никакие льготы и факты про недооценённость российского рынка,а также довольно высокие дивиденды российских компаний удержать инвесторов в РФ не могут.

Более того клиенты избегают не сами компании, которыми управляют друзья президента, скорее это даже большой плюс, они просто боятся держать накопления в рублях. Безусловно люди, которые осознанно приходят на биржу с целью сохранения и преумножения, а не спекуляции, прекрасно помнят историю с ГКО 1998 года, поэтому верить в деревянную валюту не хотят совершенно.

В связи с этими факторами резко возрос спрос на инвестиции в валюте и в зарубежные ценные бумаги в частности.

Недавно один из моих коллег провёл небольшую исследовательскую работу и выяснил, что гораздо выгоднее покупать даже акции российских бумаг, но в валюте, так как итоговая доходность оказалась в разы выше. Всё делов ослаблении рубля, которое вероятнее всего не остановить.

Многие тешат себя мыслями о том, что мы великая нефтяная держава, таким людям я советую изучить статистику по добыче и реализации. США добывает 13 миллионов баррелей в сутки, в то время как мы 11.

Да, у них нефть сланцевая и её себестоимость выше, но всё это разговоры в пользу бедных. Экономика США прошла огни и воды, она стабильна и устойчива, а сменяемость власти и демократия являются гарантом дальнейшего развития. Тут уж ничего не поделать, реальность немного отличается от фантазий.

Как НЕ купить акции зарубежных компаний через мошенников

Самое главное, что следует сделать, это тщательно подойти к выбору брокера. Я своим клиентам рекомендую Global счет, который предоставляет полный доступ на все фондовые биржи США, Европы и Азии.

Таким образом инвестору доступны акции американских, европейских, российских, китайских, японских и многих других компаний.

Мошенники как правило призывают к “покупке” самых известных, типа макдональдса и apple.

Вторым фактором является предоставление кредитных плеч, так называемая маржинальная торговля. У легального брокера с европейской лицензией максимальное плечо на фондовом рынке 1:20, также не забывайте, что в ночное время происходит сокращение до 1:5. Так положено по закону.

Если говорить совсем просто, то имея на счету 1 000 долларов, купить вы можете на 20 000, но оставить позицию на ночь только на 5 000. В принципе я не советую пользоваться плечами более 1:5, так как это уже спекуляция, которую я абсолютно не одобряю.

Все мои клиенты приходят для того, чтобы покупать активы и получать дивиденды, а не играться с котировками.

Так вот мошенники обещают плечи 1:50 и даже выше.

Естественно это делается для того, чтобы клиент потерял деньги, потому что доход таких контор идёт именно от потерянных средств, на рынок их никто не выводит.

Я не буду здесь перечислять названия таких брокеров, так как это могут принять за антирекламу или проплаченный материал. Просто держите голову на плечах и вы с ними никогда не встретитесь.

Следующим фактором является обязательное вхождение лицензированного европейского брокера в компенсационный фонд. Этого тоже требует законодательство.

Конечно легальному брокеру, который живёт на комиссию от сделок, а не потерянные средства вкладчиков, закрываться и смысла нет.

Но всё же компенсационный фонд обязан быть, чтобы если что, на всякий случай, произвести возврат денег инвесторам. Ни одна форекс кухня или брокер мошенник ничего подобного не делает.

Как получать дивиденды по акциям?

Как мы знаем покупка ценных бумаг происходит по разным причинам. Я разделяю такие сделки на три категории: инвестиции, разумная спекуляция, безбашенная азартная игра.

Первые покупают акции и держат их. Они владеют активом, ценная бумага это собственность и доля в крупном бизнесе.

С годами она дорожает в цене, например Сбербанк с 1998 года подорожал с 2 до 200 рублей, а ещё они приносят дивиденды.

Как вы знаете часть прибыли компания направляет на выплаты своим акционерам, это нормальная практика. Инвесторы накапливают серьёзный капитал и живут на дивиденды.

Разумная спекуляция это покупка акций на крупную сумму без кредитных плеч или с плечом максимум 1:2, держат какое-то время, затем продают. Дивиденды таких вкладчиков не интересуют, они зарабатывают на росте курсовой стоимости. Например те, кто купил в 2018 году Газпром по 125 рублей, сегодня могут продать его по 200 и забрать прибыль.

Безбашенные азартные игроки отличаются от разумных спекулянтов координально. У них обычно небольшие суммы, огромные кредитные плечи и желание быстро закрыть сделку.

Такие торгуют внутри дня, лезут с гигантской маржей, играются словно в казино. Таких клиентов у меня никогда не было, потому что я отсекаю их в самом начале. Прошу поберечь нервы и деньги.

Куда они идут потом я не знаю, но на фондовый рынок такие залетают всё реже.

Я надеюсь вы из первой категории, хотя и вторая ничем не хуже. Тем не менее для того чтобы получать дивиденды по имеющимся акциям делать вообще ничего не нужно.

После открытия счета просто скачивается терминал на мобильник или компьютер, пополняется счет, выбирается нужная компания и совершается покупка её акций в один клик.

При наступлении даты дивидендной отсечки вы как участник реестра акционеров ( туда вас вносит брокер автоматически) получаете право на часть прибыли. В день выплаты средства поступят на ваш счет, на телефон придёт смс.

Технологии позволяют всё это делать быстро и просто. Это раньше для покупки нужно было куда-то ехать, покупать, доставлять, хранить. За дивидендами стоять в каких-то очередях, следить за датой выплаты.

Теперь всё делается автоматически, инвестор в пару щелчков совершает сделки, а выплаты приходят на его счет.

Я не очень одобряю прогресс во многом, но вот конкретно в этом действительно упростили жизнь инвесторам.

Через какие инструменты можно купить акции зарубежных компаний физическому лицу?

Ещё один важный момент. Акции можно купить как напрямую, так и в составе ETF. Кто не знает итф это аналог пифам, в переводе на русский язык означает торгуемый на бирже фонд.

Если ещё проще, то создаётся некая компания, покупает набор определенных ценных бумаг, а потом выставляет на биржу свои акции.И инвестор покупает акцию фонда, но по факту целый набор акций, в которые этот фонд вложился.

Чтобы не тратить здесь много времени предлагаю почитать об этом в этой моей статье.

Главное отличие прямой покупки от покупки через ETF состоит в том, что в первом случае вы владеете долей в бизнесе, а во втором вам принадлежит фонд. В случае его банкротства никакого отношения к бумагам компаний вы не имеете.

Преимущество в том, что с помощью такого метода вы всего за 100 долларов получаете возможность одновременно вложиться в 50 акций, при том что на прямую не смогли бы купить даже 2-3. Например майкрософт стоит за 200 долларов,фейсбук или алибаба за 250.

Имея 100 долларов вы можете их купить только с плечом 1:2. А вот через ETF легко вложитесь сразу в 50 компаний.

Новичкам с маленьким депозитом я советую рассмотреть итф, а уже потом, когда капитал начнёт расти, появится смысл перейти к покупке напрямую. Надеюсь материал был вам полезен, до новых встреч!

Источник: https://vc.ru/finance/146891-kak-kupit-akcii-zarubezhnyh-kompaniy-chastnomu-licu-i-poluchat-dividendy

Как купить акции американских компаний частному лицу — подробная инструкция

Продать акции иностранной компании

Как купить акции иностранных компаний частному лицу, в частности американских? В этой статье мы подробно разберём все нюансы инвестирования в зарубежные компании, рассмотрим пошаговую инструкцию со скриншотами. В самом конце дадим ответим на часто задаваемые вопросы начинающих инвесторов.

1. Введение в акции — общие сведенья

Инвестиции в акции позволяют любому гражданину стать частично совладельцем компании. Владельцев называют акционерами. Фактически, это инвестирование в реальный бизнес, который работает и приносит прибыль. Конечно, встречаются убыточные и угасающие компании — в них вкладывать не стоит.

Акционер имеет право на получение дивидендов. По результатам работы компании решение о выплате дивидендов рекомендует совет директоров. Но окончательное решение принимается на общем годовом собрании акционеров (ГоСА), где может присутствовать и принимать участие в ании любой держатель обычных акций.

Про покупку и торговлю российскими акциями можно прочитать в статьях:

С другими понятиями ценных бумаг можно ознакомиться в статьях:

2. Что такое акции иностранных компаний

Иностранные акции — это долевые ценные бумаги иностранных компаний.

В России всё “иностранное” считается лучше и качественнее. Например, российский рубль почти никто не рассматривает как надёжную валюту для сбережений.

Большинство состоятельных граждан накапливают деньги в твёрдых валютах (доллары, евро). С автомобилями, техникой, медициной такая же ситуация. Зарубежные акции не стали исключением, к ним у инвесторов больше доверия, чем к российским компаниям.

Ещё до не давнего времени купить иностранные акции можно было только через иностранных брокеров. Это вызывало множество затруднений у обычных физических лиц. Поэтому лишь профессиональные и опытные инвесторы покупали зарубежные компании.

С 28 ноября 2014 г. на Санкт-Петербургской бирже стали доступны для торговли иностранные акции у российских брокеров. В большинстве своём это крупнейшие американские компании (голубые фишки), входящие в состав фондовых индексов S&P500, Nasdaq. Есть европейские и азиатские компании, которые представлены в листинге на NYSE. Например, можно купить следующие компании:

  • Alibaba Group;
  • Apple;
  • AT & T;
  • Amazon;
  • Alcoa;
  • Alphabet (бывший Google);
  • Berkshire Hathaway;
  • Coca-Cola;
  • ExxonMobil;
  • Total;
  • Shell;
  • ;
  • JPMorgan Chase;
  • McDonald’s;
  • Microsoft;
  • Tesla;
  • VISA;
  • MasterCard;
  • Johnson & Johnson;
  • WaltDisney;
  • Samsung;

Исполнение сделок гарантируется центральным контрагентом, в качестве которого выступает АО «Клиринговый центр МФБ». Все акции числятся на российском реестре и перераспределяются внутри нашей страны.

3. Купить акций иностранных компаний — пошаговая инструкция

Доступ к ценным бумагам для физического лица возможен только через брокерские компании. Не стоит этого пугаться, поскольку они лишь посредники между вами и биржей. Все действия по покупке/продаже трейдер принимает самостоятельно. Брокер не влияет на ваш торговый результат. Он лишь предоставляет доступ к торговому терминалу, составляет отчёты.

Рассмотрим пошаговую инструкцию как купить иностранные акции физическому лицу через российских брокеров. Это самый выгодный и простой способ приобрести ценные бумаги мировых брендов.

Шаг 1. Регистрация у брокера

В РФ существует множество брокеров для работы с ценными бумагами. Я рекомендую работать со следующими (лично торгую через них):

Это самые крупные и надёжные брокерские компании в России. У них отсутствуют комиссии за ввод/вывод денег. Комиссия берётся лишь за торговый оборот (по сравнению с другими компаниями у них самые минимальные комиссии). Доступ есть ко всем финансовым инструментам.

Форма регистрация у брокера очень простая:

При регистрации потребуются загрузить сканы следующих документов:

Шаг 2. Открытие брокерского счёта

После регистрации появится возможность открытия брокерского счёта. Это особый вид счёта, который позволяет хранить не только деньги (рубли и другие валюты), но и ценные бумаги (облигации, фьючерсы и т.д.).

Для открытия счёта в личном кабинете брокера нажмите на ссылку “Открыть новый договор”:

Выбираете тип счёта:

Брокеры предлагают разные виды счетов. Самыми популярными являются: ЕДП (единая денежная позиция) и ИИС (индивидуальный инвестиционный счёт). Второй вид включает все возможности первого, но также даёт ещё и шанс получать налоговые льготы. Рекомендую открыть сразу два: ЕДП и ИИС.

ИИС позволяет вернуть 13% налога от суммы инвестирования на свой счёт (тип вычета А), либо полностью освободить его от налогов на прибыль (тип вычета Б). Единственным условием для получения льгот является: время существования ИИС минимум 3 года.

Более подробно про условия ИИС и процедуру возврата налога читайте в статье:

Шаг 3. Пополнение брокерского счёта

Следующим шагом можно пополнить свой счёт. Чтобы найти реквизиты счета необходимо нажать на него в личном кабинете и далее нажать на вкладку “реквизиты для пополнения”, где вы найдёте банковские реквизиты.

Пополнять можно на любую сумму. Но думаю, что нет смысла инвестировать в него меньше 100 тыс. рублей, поскольку на эту сумму можно будет купить слишком мало акций. Однако никто не запрещает пополнять на любую сумму.

Например, вы открыли ИИС и хотите получить налоговый вычет, то стоит помнить, что возврат 13% в год возможен с суммы не превышающей 400 тыс. рублей. Поэтому логично пополнять свой ИИС по 400 тыс. рублей в год. Это позволит получать 52 тыс. рублей вычета ежегодно. Можно пополнять ИИС и на меньшие средства, но тогда и возврат налога будет меньше.

Например, на текущий момент есть сумма в 800 тыс. рублей. Можно пополнить 400 тыс. рублей на ИИС, а ещё 400 тыс. рублей на другой счёт (например, ЕДП). А через год просто снять с него деньги и дополнить ИИС. Тогда вы получите два вычета общей суммой 104 тыс. рублей.

Как выгоднее пополнить брокерский счёт

Например, пополнить банковский счёт брокера, а потом перевести деньги на брокерский счёт. Либо сразу положить их на брокерский счёт.

Есть два варианта пополнить свой счёт: наличкой или межбанковским переводом.

На данный момент проще всего это сделать вторым способом, причём без комиссии. Например, можно воспользоваться дебетовой картой Тинькофф (обзор про карту Тинькофф).

Пополнить её можно без комиссии множеством способом, а также отправить деньги на брокерских счёт. Деньги при таком переводе приходят в течении дня.

При этом, чтобы получить эту карту не нужно никуда ездить — её привезёт курьер бесплатно туда, куда вы скажите.

Шаг 4. Покупка иностранных акций

Брокер предоставит вам доступ к торговым терминалам (Quik и мобильные приложения). Через них можно будет самостоятельно купить акции США и других стран.

Например, так выглядит интерфейс при покупке акций Кока-кола (Coca Cola) через приложение “Финам Трейд” (брокер Finam):

В приложении есть удобная возможность просмотреть текущий график торгов:

Если нет возможности купить иностранные акции самостоятельно через торговый терминал, то можно совершенно бесплатно подать поручение по телефону. Такой подход подойдет для тех, кто редко торгует.

Акции можно покупать и продавать в день сколько угодно раз. Кто-то выбирает активный трейдинг, кто-то составляет инвестиционный портфель и держит ценные бумаги годами, не совершая ни одной сделки. Как лучше поступить, решаете только вы. И тот, и другой способ могут приносить солидные годовые прибыли.

Американский рынок начинает работать вечером в 16:30. Закрывается в 00:59 по Москве. Но поскольку мы покупаем акции на Санкт-Петербургской фондовой бирже, то время начала торговли 10 утра по Москве. Естественно, речь идёт про будни, в выходные рынки не работают.

4. Что еще нужно знать при инвестировании в зарубежные акции

1 Иностранные акции котируются в долларах США. Поэтому стоит предварительно купить доллары на фондовом рынке: котировка “USDRUB_TOM” с поставкой долларов на завтра и “USDRUB_TOD” с поставкой сегодня.

2 С дохода на прибыль будет уплачен налог (13%). Причём рассчитывается он в рублях. Из-за нестабильности курса рубля к доллару возможны несколько ситуаций. Например:

Вариант 1. Курс доллара 60, цена покупки иностранной акции $5. Через какое-то время вы продали акцию по $5.5 (на 10% дороже), но при этом российский рубль стал “крепче” на 10% и теперь 1 доллар стоит 54 рубля. В этом случае доход в рублях будет равен 0, а значит никакого налога платить не придётся.

Вариант 2. Курс доллара 55, цена покупки иностранной акции $100. Рынок стал падать и вы решили продать актив по $95, но в этот момент курс доллара был уже 63 руб.

В этом случае придется заплатить налог на прибыль. Посчитать его легко. Доход от падения курса рубля составил 8/55 = 14,5%. На торговле акцией потеря составила 5%. Значит чистая прибыль 9,5% в рублях.

С этой суммы придётся заплатить налог на прибыль.

Налог автоматически будет платить брокер, поэтому инвестору не надо заполнять никаких налоговых деклараций.

3 Торговля иностранными бумагами идет в режиме Т+2. Это означает, что при покупке акции сегодня, расчёты по ней произойдут через два рабочих дня. Это надо учитывать при покупке акции перед дивидендной отсечкой.

4 На иностранные акции платятся дивиденды. При этом налог на прибыль будет составлять 30%, поскольку удерживает его уже другая страна — США. Но налог можно уменьшить до 13, если заполнить справку w-8ben, её можно спросить у брокера. Исключением являются REIT фонды, для которых ставка налога всё равно 30%.

Чтобы получить дивиденды на зарубежные акции достаточно просто быть их владельцем в момент закрытия реестра (как и на российских ценных бумагах).

5 Комиссия чуть больше, чем при торговле российскими бумагами примерно в два раза. Со временем она должна снизиться.

6 Инвестиции в акции иностранных компаний дают прекрасные возможности заработать российским инвесторам. Крупнейшие мировые компании показывают стабильный рост и оцениваются в валюте, а, значит, можно быть спокойным за свои вложения. Плюс к тому же этот доход будет в валюте, что снижает рублёвые риски.

5. Плюсы и минусы владения иностранными акциями

Плюсы:

  • Иностранные бумаги доступны каждому физическому даже с небольшим депозитом;
  • Есть возможность торговать зарубежными акциями на ИИС;
  • Можно покупать через телефонный звонок брокеру;
  • Не надо заполнять декларации о доходах;
  • Российские инвесторы защищены от санкций в отношении ценных бумаг, поскольку эти иностранные бумаги лежат в нашем депозитарии;
  • Защита от девальвации рубля;
  • Для инвесторов это может стать хорошим вариантом для диверсификации рисков;
  • Налог на прибыль 13%, если заполнить справку w-8ben;

Минусы:

  • Есть зависимость от курса рубля к доллару;
  • Дивиденды от фондов REIT облагаются налогом в 30%;
  • Не все акции обладают хорошей ликвидностью на Санкт-Петербургской бирже;

Смотрите также видео про “Как купить акции иностранных компаний”:

Источник: https://vsdelke.ru/investicii/kak-kupit-inostrannye-akcii.html

Обзор: как купить акции американских компаний из России

Продать акции иностранной компании

Идея о том, чтобы стать владельцем акций условного Google или звучит довольно заманчиво. Но как это сделать? Я собрала в одном топике несколько способов сделать это и расписала плюсы и минусы. Поехали!

Способ #1: Открыть счет у зарубежного брокера

Несмотря на различия законодательства в разных странах, когда дело касается торговли на бирже, всегда есть ряд общих моментов. Один из главных – частному лицу нельзя просто так взять и купить акции или фьючерсы. По его поручению инвестиционные операции должен осуществлять лицензированный посредник – брокерская компания.

Это значит, что для торговли на бирже в определенной стране вам понадобится брокерский аккаунт в компании из этой страны. Например, в случае США и американских акций – нужно либо открыть счет у местного брокера, либо у какого-то иностранного, который может предоставить доступ к нужному рынку.

В принципе, не существует запретов на открытие счетов нерезидентами, однако процесс может занимать время и требовать подготовки документов. Каждый брокер может запрашивать разные пакеты бумаг, кому-то достаточно электронных копий, где-то нужно досылать оригиналы, включая информацию о визе и т.п.

Существует ряд глобальных брокеров, которые предоставляют доступ к международным рынкам, среди самых известных: Fidelity, E*TRADE, Charles Schwab и Interactive Brokers (список есть в этой статье на Investopedia).

Вот примерный список документов, которые требуют эти компании для покупки американских акций:

  • Номер социального страхования (SSN) или ID-номер неамериканского гражданина;
  • Название/имя, адрес и телефон вашего работодателя;
  • Номер счета в банке или у стороннего брокера для финансирования, а также маршрутный номер для чековых депозитов.

Из минусов этого способа: вам придется разбираться с налогообложением. Ваш условный американский брокер не будет налоговым агентом для вас в России, так что необходимо будет заполнить декларацию о доходах. Есть свои тонкости с расчетом налогов: существует соглашение об избежании двойного налогообложения между США и Россией. Согласно ему в США с вашей прибыли при инвестициях будет удержан налог в 10%. Но поскольку в России ставка налога составляет 13%, то нужно будет доплатить 3% разницы.

Способ #2: Покупка акций международных компаний на зарубежных биржах

Суть этого способа в том, что акций тех же американских компаний торгуются далеко не только на биржах в США. Как, к слову, и акции «Яндекса» можно купить не только на Московской бирже, но и на Nasdaq.

В частности, это значит, что вам может хватить и счета в российской брокерской компании. Например, на Санкт-Петербургской фондовой бирже торгуются акции нескольких десятков американских компаний, включая Apple, Google, и другие.

Подробности и условия торговли описаны здесь.

Что удобно – здесь российский брокер будет вашим налоговым агентом, то есть сам посчитает и заплатит налоги с доходов от инвестиций.

Способ #3: Инвестиции через российских брокеров на зарубежных биржах

Большинство крупных российских брокеров (и банков, у которых есть брокерские подразделения), предоставляют и доступ к торговле на зарубежных биржах. Процесс выглядит похоже на торговлю на российских площадках: брокер также берет комиссию, рассчитывает налоги и т.п.

Проблема здесь в том, что для получения доступа на зарубежные рынки нужно иметь статус квалифицированного инвестора. Если вы хотите получить статус квалифицированного инвестора, вам нужно соответствовать одному из следующих требований:

  • Стоимость ваших активов или стоимость ваших ценных бумаг и средств на счетах в банках составляет минимум 6 млн. рублей.
  • Вы имеете опыт работы в российской или иностранной фирме, которая совершала сделки с ценными бумагами и имела статус квалифицированного инвестора не менее двух лет.
  • У вас есть опыт совершения сделок на бирже в течение 4 кварталов, в среднем не реже десяти раз за квартал и не менее одной сделки в месяц. Совокупный объем сделок должен быть не менее 6 млн. рублей.
  • У вас есть экономическое образование или квалификационный аттестат.

Способ #4: Покупка ETF

Покупать можно не только акции, но и так называемые Exchange-Traded Funds (ETF). Это финансовые инструменты, которые созданы специальными индексными фондами. Их суть в том, что это набор акций, которые входят в определенный индекс. Например ETF с тикером SPY повторяет по составу индекс S&P500.

Интересный момент в том, что состав ETF повторяет состав индекса вплоть до пропорций ценных бумаг внутри него. Это удобно тем, что вложения в сам индекс S&P500 будут стоить значительно дороже – чтобы самостоятельно купить все бумаги, входящие в него, в нужных пропорциях, понадобятся сотни и миллионы долларов.

В то же время стоимость ETF не превышает трех сотен долларов: Купить ETF можно через российских брокеров, для этого понадобится открыть счет и установить торговый терминал.

Заключение: нужно поторопиться

Свежая новость об активности Центробанка России говорит о том, что ведомство выступает против доступа непрофессиональных инвесторов к акциям Apple, Google и других иностранных компаний.

По данным журналистов, полным ходом идут консультации по результатам которых на инвестиции в иностранные бумаги могут ввести ограничения.

Поэтому если вы хотели попробовать свои силы в инвестициях в глобальные компании или просто хотите купить себе кусочек условного Apple – есть смысл поторопиться.

Хабы:

Источник: https://habr.com/ru/post/459582/

Как купить Акции зарубежных (иностранных, американских) компаний физическому лицу

Продать акции иностранной компании

Игра на фондовом рынке — популярный способ заработка у многих россиян. При этом покупать можно российские ценные бумаги или акции зарубежных компаний.

Что выбрать, каждый решает для себя, исходя из опыта, пожеланий, а также фактов, статистических данных, аналитических обзоров и т.д.

Прежде, чем приходить на биржу, необходимо все тщательно изучить и проверить, а лишь потом начинать торговлю.

Схема фондового рынка

Новичкам схема фондового рынка (ФР) непонятна, но разобраться в ней несложно. В мире ценных бумаг (ЦБ) существует ряд правил, которые обеспечивают стабильную работу финансовой биржи.

Гражданам РФ доступны акции компаний, находящихся в:

  • Китае;
  • Аргентине;
  • Южной Корее;
  • Бразилии;
  • Германии;
  • Франции;
  • США;
  • Канаде;
  • Австралии.

Покупают ЦБ не только для последующей выгодной перепродаже на ФР, но и для получения регулярных дивидендов, положенных акционерам фирмы. Чтобы купить акции, например, американской компании, частному лицу нужно заключить контракт с официальным представителем (брокером) на бирже, т.к. мелкому инвестору вход на виртуальную территорию международного рынка закрыт.

Способы покупки иностранных акций в России

Думая о том, как купить акции иностранных компаний в РФ, нужно понимать, что доступ к ним имеют Московская и Санкт-Петербургская биржи. При этом возможностей у пользователей ресурса, зарегистрированного на последней, больше, чем у тех, кто предпочел сотрудничество со столичной компанией.

Стать владельцем ценных бумаг зарубежных предприятий можно, приобретя их в составе ПИФ или в качестве ETF. И в том и в другом случаях сделка будет заключаться через брокера, который после операции потребует свой процент вознаграждения.

В составе ПИФов

ПИФ — это паевый инвестиционный фонд, который может формировать пакеты ЦБ как в узконаправленных отраслях, например, IT-технологии или медицина, так и широкого спектра, куда могут входить акции разноплановых предприятий. В первом случае получать доход владелец будет от одного предприятия или сферы деятельности, а во втором — от акций разных компаний.

Направленность ПИФ выбирает управление фондом, собирая и вкладывая деньги в интересный ему сектор. Инвесторы могут получать часть таких акций в виде паевых долей. После того как клиент пополнит счет, начинается игра на ФР. Собираясь покупать американские ЦБ, новичок-участник ПИФ должен знать, что 1 часть пая может стоить от 1000 до 5000 руб.

Положительные стороны такой покупки:

  • результат отслеживают профессионалы;
  • не нужно разбираться в тонкостях игры на ФБ;
  • стоимость 1 пая фиксируется договором.

Кроме положительных сторон, у ПИФ есть и отрицательные. К ним относят:

  • высокую комиссию за обслуживание;
  • доходность может быть ниже банковского вклада;
  • ПИФ не выплачивает дивиденды.

Комиссия за управление фондами клиента может составлять в год от 4 до 10% от основной суммы, а не от прибыли. Если клиент окажется в убытке, то комиссия с его счета все равно спишется.

Иностранные ETF на российском рынке

Перебирая варианты того, как купить иностранные акции, можно остановиться на ETF. Аббревиатура расшифровывается как Exchange Traded Fund — фонд, который торгует на бирже. ETF по своей направленности и составляющим похож на российский ПИФ. Отличается этот фонд тем, что применяет индексную стратегию инвестирования, которую специалисты называют «купил и забыл».

Например, популярная за рубежом компания Berkshire Hathaway скупает на ФР акции японских, американских или английских фирм-гигантов и получает доли от участия в их капитале пропорционально вложенным деньгам. Став членом одной из подобных биржевых фирм и вложив в нее требуемую сумму, человек владеет портфелем ЦБ, куда входят акции разных крупных предприятий с мировыми именами.

К положительным качествам ETF относят:

  • постоянный доход при правильной стратегии фонда;
  • масштаб торгов;
  • доступную стоимость пая;
  • низкий процент комиссии за управление фондами клиента.

Став участником фонда, торгующего на рынке, вместо 2-3 акций американских компаний клиент получает от 200 до 600 таких бумаг разных предприятий. Это возможно благодаря тому, что, вступая в биржевую игру, ETF скупает сразу весь сегмент интересующего его рынка.

Стоимость 1 доли участия в таком фонде ниже, чем в российском ПИФ, и составляет от 2000 до 5000 руб. Цена управления активами клиента составляет не больше 0,9% за 12 месяцев.

Биржа Санкт-Петербурга

Стать владельцем иностранного портфеля ценных бумаг можно на ФБ Санкт-Петербурга. Клиентам с небольшим капиталом сервис предлагает более 500 акций различных компаний из США. Полный список может увидеть только квалифицированный инвестор.

Организация основана 13 лет назад, она предлагает своим клиентам покупать и продавать ЦБ иностранных компаний по цене от 10 долл. за 1 шт. При этом, чтобы стать игроком, требуется приобрести лот, в который входит разное число акций выбранной компании. Например, 1 лот «Норникеля» = 1 акция, а 1 лот компании «Газпром» представляет собой 10 акций.

Как начать покупать акции иностранных компаний на бирже СПБ частному лицу

Чтобы получить доступ к бирже СПБ, нужно выбрать фирму-представителя, брокер которой будет вести дела клиента.

Из популярных компаний, сотрудничающих с питерским ФР, выделяются:

  • «Алор»;
  • «Альфа»;
  • «БКС«;
  • «Открытие«;
  • «Финам».

Ни «Сбербанк», ни «ВТБ» с биржей Санкт-Петербурга не работают.

Шаг 1 и 2 — выбор брокера

Прежде чем купить или продать акции иностранной компании, нужно стать клиентом брокерского агентства. Для этого нужно:

  1. Выбрать компанию-представителя на ФБ.
  2. Зарегистрироваться на их официальном сайте.
  3. Внести в форму персональную информацию, такую как СНИЛС, ИНН и паспортные данные.
  4. Подписать форму W-8BEN для выхода на рынок США.

Если клиент хочет открыть обыкновенный счет и совершать манипуляции с ценными бумагами российских компаний, то ему достаточно выполнить первые 3 шага. Тем, кто собирается покупать или продавать акции американских предприятий, нужно подписать форму W-8BEN. Для этого клиенту потребуется лично посетить офис биржевого представителя.

Форма W-8BEN помогает избежать двойного налогообложения и уменьшить его размеры.

Шаг 3 — вносим деньги

Продажа и приобретение акций на международной ФБ происходит в единой валюте — долларах США. Завести деньги на счет можно 4 способами:

  • в личном кабинете банка-партнера брокерской компании;
  • по курсу своего банка, после чего перевести деньги на брокерский счет;
  • снять рубли и в кассе банка-партнера положить их на счет;
  • по курсу на бирже.

Опытные биржевики выбирают первый вариант, т.к. он минимизирует затраты времени и денежных средств. При этом не нужно платить комиссию за перевод с одного счета на другой и стоять в очереди в кассу банка.

Тем, кто располагает суммами от 1000 долл. США, можно воспользоваться обменом на ФБ. Подобные операции производятся лотами, при этом цена 1 лота составляет 1000 долл. Валютный счет после регистрации нового игрока биржевой представитель открывает автоматически. Если такого не произошло, то опция станет доступной после звонка брокеру.

Шаг 3 — покупка акций

После того как игрок зарегистрировался в брокерской компании, можно приступать к торгам. Манипулировать ценными бумагами можно через:

  • онлайн-приложение;
  • звонок брокеру;
  • торговый терминал.

Приложения для телефона дают возможность покупать или продавать акции 24 часа в сутки. В личном кабинете можно мониторить ситуацию на рынке. Управлять финансовыми операциями можно через звонок брокеру на телефон. Он выслушает указания и поступит так, как просит клиент.

Торговый терминал — это программа, которая устанавливается на компьютер. С ее помощью инвестор может самостоятельно совершать сделки на финансовом рынке.

Про дивиденды

Выплата прибыли акционерам осуществляется 1 раз в квартал. Вначале деньги зачисляются на брокерский счет, а после этого попадают владельцу ценных бумаг. До акционера дивиденды дойдут минимум через 14 дней от даты выплаты непосредственным держателям ЦБ.

Отличие иностранных и российских акций состоит в:

  • размере выплат;
  • стабильности дивидендов;
  • ежегодном росте.

Дивиденды для владельцев акций компаний РФ составляют от 6 до 8%, а иностранных — 2%. При этом зарубежные предприятия регулярно выплачивают требуемую сумму и ежегодно ее повышают, несмотря на состояние фирмы, а отечественные могут перестать перечислять процент или снизить его до 10-30 коп.

Тинькофф Инвестиции

Большинство российских фондовых игроков выбирают компанию «Тинькофф» для инвестиций на брокерские счета. Преимущества этой платформы:

  • обмен валюты по биржевому курсу на валютном рынке;
  • минимальный размер покупки/продажи;
  • удобный личный кабинет;
  • форма W-8BEN заполняется виртуально;
  • есть возможность участвовать в торгах без заполнения разрешения;
  • оперативная помощь онлайн.

Поменять валюту в приложении «Тинькофф» можно начиная от 1 долл. США. Обмен осуществляется по курсу ФБ.

Компания разрешает своим клиентам играть на бирже без заполнения формы W-8BEN, найти которую можно в персональном кабинете. При этом внесение данных не требует присутствия в офисе биржевого представителя. Если пользователь что-то не понял, ему оперативно ответят в онлайн-поддержке.

Главным недостатком «Тинькофф» является высокая стоимость сделки. Если остальные компании берут 0,03%, то эта платформа — 0,3%. Кроме этого взимается плата за первую сделку в месяце. Также клиенты отмечают, что форма-разрешение на торговлю с США делается в течение минимум 30 дней.

Иностранные брокеры

Россияне могут воспользоваться услугами иностранных брокеров на таких условиях:

  • минимальная плата за сделку — 1 долл.;
  • оптимальная сумма для начала торгов — 10 000 долл.;
  • лица, не достигшие 25 лет, могут начинать торги с 3 000 долл.;
  • ежемесячная комиссия за ведение счета — 10 долл.;
  • если счет клиента меньше 10 000 долл., то комиссия составит 20 долл. в месяц.

Из-за санкций, применяемых другими странами в отношении РФ, на территории страны иностранных брокеров почти не осталось.

Где лучше покупать акции зарубежных компаний физическому лицу

Собираясь заработать на бирже, начинающий игрок сравнивает преимущества покупки иностранных ценных бумаг на отечественных платформах с зарубежными представительствами. Достоинства российских брокерских компаний:

  • 13% ежегодной дополнительной прибыли при покупке ETF на ИИС;
  • проведение сделок в рублях;
  • брокерские компании занимаются налогами;
  • 3 года освобождения от уплаты налогов;
  • минимальный процент платы за сделку при условии активной работы;
  • отсутствие расходов при нулевых оборотах.

Главным бонусом и отличием ведения биржевых манипуляций через иностранные платформы является процент за владение паем, который составляет 0,04% (в отличие от российских 0,9%).

Источник: https://strategy4you.ru/finansovaya-gramotnost/akcii-zarubezhnyx-kompanij.html

Покупка акций иностранных компаний российской компанией: пошаговое руководство

Продать акции иностранной компании

Привет!

Если хотите успешно торговать на бирже, заранее выясните все подводные камни. Покупка акций иностранных компаний накладывает дополнительные обязательства на владельца: кроме законодательства России необходимо соблюдать законы другой страны, платить налоги и вовремя сдавать отчеты. В итоге надежды будущего обогащения сменяются головной болью.

Какие акции считаются иностранными

Если эмиссия (выпуск) ценных бумаг проводилась на территории иной страны, не в России, а номинальная стоимость указана не в рублях — такие акции будут считаться иностранными.

Например, акции VISA, Inc. относятся к иностранным:

  1. Эмиссия проводилась в США (первый выпуск в 2007 г. — в год учреждения корпорации).
  2. Валюта — доллар США.

Не все так гладко с ценными бумагами «Яндекса». ООО — российская компания, но материнская Yandex N.V. зарегистрирована в Нидерландах.

Эмиссия акций проводилась за рубежом в иностранной валюте. Если опираться на закон «О валютном регулировании и валютном контроле» (на территории РФ акции иностранных государств относят к валютным ценностям), то ценные бумаги Яндекса — иностранные.

Такой нюанс важен не только при покупке, но и для расчета налогов и льгот. Так, налоговый вычет не распространяется на акции иностранных компаний, приобретенные за рубежом.

Где купить иностранные акции

Самое безопасное и законное место для покупки иностранных акций — биржа. Начинающим советую обратить внимание на неплохой в плане налогов и отчетности вариант: покупать ценные бумаги через торговую площадку Санкт-Петербурга.

Если открыт счет в иностранном банке (например, в Прибалтике), вкладчику доступна покупка активов иностранных компаний через личный кабинет. В этом случае банк берет на себя обязанности брокера.

Чуточку практики, уверенности в себе — и можно осваивать:

  • фондовые биржи Европы, Азии и Америки;
  • внебиржевые торговые площадки (например, Otc Markets Group, Otc Bulletin Board).

Жаль разочаровывать неискушенных диванных финансистов, но игры на Форексе или бинарные опционы к покупке ценных бумаг никакого отношения не имеют. Предназначение Форекса — спекуляция на изменении цены в валютных парах и драгметаллах.

Бинарные опционы — это пари, где в самом простом случае нужно определить направление тренда. Как видите, с понятием «инвестировать в акции иностранных компаний» это соотносится очень слабо.

Можно ли купить напрямую у физлица/юрлица

Да, теоретически. Частному лицу узнать о выпуске акций иностранной компании, попасть без брокера в «бук» (книгу заявок на приобретение) — чудо.

Более реальный вариант:

  1. Приобрести ценные бумаги у гражданина зарубежной страны, ранее входящей в состав СССР.
  2. Целенаправленно давать объявления о покупке (внимание: сначала уточните правомерность действий согласно иностранному законодательству).

Далее проводится сделка купли-продажи, оформляется перерегистрация прав, если ценные бумаги выпущены в электронном, не бумажном, варианте.

Сколько стоят

Стоимость активов иностранных компаний меняется на протяжении торговой сессии.

Прибыль от покупки зависит также:

  • от спекулятивного спроса;
  • от ожиданий из-за политических и экономических новостей.

Все способы покупки зарубежных акций

Основной законный источник покупки акций иностранных компаний — биржи, но, к счастью, не единственный. Выбирайте наиболее понятный и доступный.

ETF с иностранными акциями на российском рынке

ETF — иностранный аналог ПИФа. Часть пая можно купить через биржу или непосредственно в управляющей компании (что сложнее).

В случае ETF вся работа проводится не с ценными бумагами отдельных компаний, а с привязанными к ним индексами. Практически ваша покупка — весь рынок, например, газовой отрасли. Кстати, ETF с иностранными акциями торгуются на Московской бирже.

Биржа Санкт-петербурга и акции на ней

С ноября 2014 г. на бирже СПб торгуются более 1000 акций иностранных компаний, в т. ч. весь список S&P500. Сделки рассчитываются в привязке к доллару, но расчет проводится за рубли.

С помощью российского брокера на американских площадках

Выход на американские площадки — своеобразный показатель профессионализма и достатка.

Когда суммы торговых средств меньше $10 000 США, выгоднее работать через российского представителя:

  1. NASDAQ, AMEX, NYSE доступны через Единый брокерский счет, но приобрести или продать разрешается только аналогичные ценные бумаги, что и на бирже СПб.
  2. Больше свободы предоставляют кипрские «дочки» крупных финансовых компаний (например, БКС, «Финам»). Клиенту откроют субброкерский торговый счет. Только, к сожалению, отчетностью перед налоговой после всех продаж и покупок придется заниматься самому.
  3. По договору доверительного управления техническую часть возьмет на себя брокер (комиссия, правда, для физических лиц конская).

С помощью американского брокера на американских площадках

Самый замороченный вариант обогатиться на иностранных компаниях для русскоговорящих. Дополнительно потребуется разрешение Банка РФ на покупку ценных бумаг.

Плюсы и минусы владения иностранными акциями

Просто «иностранная акция» не означает гарантированную прибыль по умолчанию выше той, что можно получить от покупки активов отечественных компаний. Для меня это всего лишь спекулятивный инструмент со своими плюсами и минусами.

+
Возможный более высокий доходБазовый язык для работы — английский
Расширенный инвестиционный портфель, где иностранные акции как страховкаДополнительная отчетность
Информационное сопровождение (аналитический обзор деятельности, прогноз для иностранных компаний более качественные)Дополнительные затраты (софт, комиссия брокера выше, чем в России, платная аналитика и поддержка)
Меньший риск получить убытки, связанные с более высоким кредитным рейтингом развитых странКурсовая разница — сначала перевод «рубль – доллар», затем назад. Возможен убыток после продажи в долларах, но после конвертации в рубли появится доход, с которого потребуют уплатить налог на прибыль
Если ценные бумаги иностранных компаний покупались не через отечественного брокера, теряется часть налоговых льгот

Риски и доходность: какая связь

Базовое правило инвестора: чем выше ожидаемая доходность, тем выше риск. Так, депозит относят к вложениям с низким риском.

Банк обязан (а государство страхует) вернуть деньги с оговоренными процентами. Покупка акций иностранных компаний повышает риск — трейдеру сложнее отслеживать ситуацию на зарубежном рынке (политика, законы, конкуренты).

Как купить: пошаговая инструкция для каждого способа

Общая схема покупки акций иностранных компаний одинакова (дьявол скрывает ловушки в нюансах). Помимо денег (много денег!) потребуется посредник, документы гражданина РФ, рабочий телефон.

Покупка ценных бумаг на бирже:

  1. Выбрать брокера, заключить договор на брокерские услуги.
  2. Перечислить средства на счет, активировать личный кабинет на сайте брокера.
  3. Если торговая платформа не установлена, скачать и установить полную или мобильную версию.
  4. После того как брокер откроет торговый счет, даст доступ к бирже — можно покупать приглянувшиеся акции.

Вложение в ПИФ или ETF:

  1. Заключить договор с управляющей компанией.
  2. Перечислить деньги на счет.

Далее всю работу выполняет УК.

Налогообложение и дивиденды иностранных акций

Брокер — налоговый агент трейдера: удерживает 13 % (30 % для нерезидентов) с прибыли при продаже акций.

Чтобы воспользоваться налоговыми льготами, декларацию нужно подавать самостоятельно. В случае получения дивидендов по акциям иностранных компаний доплатить разницу между удержанной за рубежом (например, в США заберут 10 %, доплатить в РФ следует 13-10 = 3 %).

Отдельное замечание для граждан РФ по акциям компаний из США. Если ценные бумаги, торгующиеся на биржах РФ (вне зависимости от места приобретения), удерживать после покупки не менее 3 лет, прибыль освобождается от налога.

Если приобретались ПИФ или ETF, дивиденды не выплачиваются, а используются для роста доходности финансового инструмента. УК удержит комиссию и налог на прибыль. Клиенту останется лишь подать декларацию и воспользоваться налоговыми льготами.

В какие зарубежные акции лучше вкладываться

Основных (глобальных) стратегий для работы на фондовом рынке всего три:

  • с низким риском;
  • с умеренным риском;
  • с высоким риском.

Выбирайте вариант в зависимости от стрессоустойчивости и финансовой подушки безопасности.

Низкий рискУмеренный рискВысокий риск
ВидПИФ, ETFАкции по прогнозу доходностиПокупка с целью спекуляций
Рост вложенийДивиденды увеличивают сам пай. Прибыль за спекуляцииДивиденды + повышение рыночной стоимостиПродажа на занятые у брокера акции, покупка их же дешевле. После возвращения долга на руках прибыль (игра на понижение)

Покупка акций дешевле, чем продажа (игра на повышение)

Дивиденды рассматриваются скорее как бонус

СтоимостьВстретились предложения за 1 рубль «ETF Глобальные акции с валютным хеджем» с доходностью 8,2 % в рубляхЦель: купить за минимально возможную ценуЗависит от настроений рынка
ДивидендыНе получают5–15 %Многие трейдеры стараются продать акции на пике стоимости, до объявления выплаты, а вырученные средства вложить в другие ценные бумаги, потому что в этот период в цену закладывается выплата
ПримерFinEx FXUS ETF Акции США Мин. сумма вложений — 3800 руб., предполагаемая доходность — 6,9 % годовых в долларахНедооцененные New Media Investment Gr. (NEWM). Текущая цена около $9, прогнозируемые дивиденды — 17 %, потенциал роста стоимости — 42 %По обороту торгов на бирже СПб:

Apple

Alibaba

Tesla

Альтернативные варианты

Неплохая возможность заработать через покупку:

  • облигаций (например, ценные бумаги казначейства США);
  • ОМС;
  • банковского золота;
  • инвестиционных монет.

Я не считаю альтернативой валютные депозиты:

  • здесь меньший риск;
  • низкая, хоть и гарантированная доходность.

Заключение

Акции иностранных компаний открывают двери в особый торговый мир со своими правилами и неприятностями. Если хотите получить вкусный профит — настраивайтесь держать волю и нервы в кулаке, анализировать стратегии и прогнозировать тренды. Не так все и страшно, на самом деле.

Друзья, на сегодня все. Подписывайтесь на статьи, ставьте лайки — погружаемся в мир финансов ответственно и без убытков. Удачи в инвестициях!

Источник: https://greedisgood.one/pokupka-aktsiy-inostrannykh-kompaniy

Об успешном бизнесе
Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!: