Законодательства в черном списке нет

Содержание
  1. Черный список покупателей и законодательство РФ
  2. Какие возможности открывает Черный список покупателей перед интернет-магазином?
  3. Почему ведение Черного списка покупателей интернет-магазинов полностью законно?
  4. Миф 1: о раскрытии персональных данных
  5. Миф 2: о нарушении антимонопольного законодательства
  6. Черный список юрлиц ЦБ РФ
  7. Почему юрлица попадают в черный список
  8. Как ООО и ИП выйти из черного списка Центробанка
  9. Как не попасть в черный список Центробанка
  10. Как проверить по ИНН, что юрлицо в черном списке ЦБ
  11. «Черный список — не приговор» — как бизнесу избежать блокировки счета — Татцентр.ру
  12. «Черные списки» — 500 тыс. «подозреваемых» и регулярное обновление
  13. Блокировка по подозрению: деньги на карты, «обнальщики» и другие надежные способы нажить проблемы
  14. Снимаем подозрение: проверяем партнеров и выбираем один расчетный банк
  15. Как проверить черный список юрлиц Центробанка РФ
  16. Почему юрлица попадают в черный список
  17. Как проверить, что юрлицо в черном списке ЦБ
  18. Как юрлицу выйти из черного списка Центробанка
  19. Что такое черный список ФМС
  20. Понятие «Черный список ФМС»
  21. Причины, по которым вносят в список
  22. Как проверить себя в черном списке: алгоритм действий
  23. Проверка через интернет
  24. Обращение в учреждение службы миграции
  25. по теме: Проверка в черном списке паспорта
  26. Поражение в правах. Как не попасть в «черный список» ФНС?
  27. «Черный список» ФНС: кто в него попадает и чем грозит включение в него?
  28. Что делать, если в «черный список» вас уже включили?
  29. Как не попасть в «черный список»: инструкция по применению
  30. В обязательном порядке отвечайте на уведомления фнс о недостоверности сведений о компании
  31. Page 3
  32. Page 4
  33. Page 5
  34. Page 6
  35. Page 7
  36. Page 8
  37. Page 9
  38. Page 10
  39. Уфмс россии запрет и черный список проверить себя – Помощь адвоката
  40. Кто и за что заносится в черный список ФМС?
  41. Как можно проверить себя на наличие в черном списке ФМС?
  42. Проверка в отделении
  43. Проверка с помощью онлайн сервиса
  44. Зачем нужно проверять информацию из черного списка?

Черный список покупателей и законодательство РФ

Законодательства в черном списке нет

Блог Статьи Законно ли использование черного списка покупателей?

12.07.2019

Отказ покупателей от заказов, отправленных наложенным платежом, – хорошо известная проблема для любого интернет-магазина.

Но есть ли способ вернуть потерянные деньги? С точки зрения закона продавец может потребовать от покупателя возмещения расходов (п. 4 ст. 497 Гражданского кодекса РФ).

Однако из-за невысокой стоимости заказа такое обращение в суд просто невыгодно: большинство покупателей не станут компенсировать расходы добровольно.

Вспомним то, что юрист возьмется вести дело не меньше чем за 30 000 – 40 000 рублей, и становится совсем грустно… Можно держать штатного сотрудника, но далеко не каждый интернет-магазин может себе это позволить. Если отказов будет много, даже опытный специалист не осилит администрирование судебных споров в одиночку.

Напрашивается вывод: интернет-магазинам нужно альтернативное технологическое решение, которое позволит точно оценивать риски от сотрудничества с каждым покупателем быстро и недорого.

Какие возможности открывает Черный список покупателей перед интернет-магазином?

Сервис «Черный список» покупателей интернет-магазинов позволяет:

  • изучить статистику отказов каждого покупателя от заказов, отправленных ему с оплатой после получения;
  • оценить свои риски при сотрудничестве с ним;
  • получить полезные рекомендации.

Для этого достаточно ввести номер телефона потенциального покупателя вручную или с помощью API.

Почему ведение Черного списка покупателей интернет-магазинов полностью законно?

Рассмотрим 3 самых распространенных мифа о Черных списках с точки зрения юриспруденции.

Миф 1: о раскрытии персональных данных

При использовании «Черного списка» покупателей интернет-магазинов предпринимателям не раскрываются чьи-либо персональные данные. Сервис оперирует обезличенными номерами телефонов, которые не является персональными данными.

Предпринимателей не призывают отказывать покупателям в заключении договоров розничной купли-продажи (это было бы нарушением ст. 426 ГК РФ о публичном договоре, который коммерсант обязан заключить с каждым, кто к нему обратится).

Сервис помогает заранее определить заказчиков, взаимодействие с которыми принесет убытки. «Черный список» оповещает, что с отдельными покупателями целесообразно работать только по предоплате, и это не является ограничением их прав.

Миф 2: о нарушении антимонопольного законодательства

а) По закону

не допускается недобросовестная конкуренция путем дискредитации, то есть распространения ложных, неточных или искаженных сведений, которые могут причинить убытки хозяйствующему субъекту и (или) нанести ущерб его деловой репутации.

Это могут быть сведения в отношении качества и потребительских свойств товара, его назначения, условий реализации в соответствии со ст. 14.1 Федерального закона от 26.07.2006 г. № 135-ФЗ «О защите конкуренции».

При этом:

Не всякое распространение не соответствующих действительности сведений, дискредитирующих другой хозяйствующий субъект, может быть признано актом недобросовестной конкуренции, а лишь такое, которое непосредственно способно оказать влияние на конкуренцию, то есть непосредственно предоставить лицу, распространившему информацию, преимущества над конкурентами и причинить им вред.

Такие разъяснения приведены в п. 9.1 Письма ФАС России от 24.12.2015 г. № ИА/74666/15 «О применении “четвертого антимонопольного пакета”».

Отметим: Дискредитация нацелена на подрыв доверия потребителей к конкуренту или его продукции и привлечение потребителей к собственной продукции путем распространения ненадлежащей информации, в число которой входит и неполная информация о конкуренте, его товарах и услугах. Сервис не ставит перед собой таких целей.

б) По закону

формирование и ведение черных списков, их размещение на сайтах, в социальных сетях и на иных онлайн-площадках будет являться нарушением антимонопольного законодательства при условии, что в действиях соответствующего лица имеются признаки акта недобросовестной конкуренции.

К числу таких признаков относятся:

  • распространение ложной и негативной информации о хозяйствующем субъекте, являющемся конкурентом для нарушителя;
  • преследование цели причинения вреда;
  • продвижение собственной продукции.

Источник: https://pimpay.ru/stati/zakonno-li-ispolzovanie-chernogo-spiska-pokupatelej.html

Черный список юрлиц ЦБ РФ

Законодательства в черном списке нет

115 ФЗ «О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем» помогает государству бороться с отмыванием денег и терроризмом.

По этому закону банки обязаны сообщать о клиентах, которым отказали в проведении операций, в Росфинмониторинг и Центробанк.

Они запрашивают документы, и если юрлицо не предоставляет информацию, попадает в черный список Центробанка, который обновляют ежедневно.

Черный список ограничивает работу компании. Если счет заблокирован, им нельзя воспользоваться: снять и перевести деньги, оплатить услуги или товары. Открыть счет в другом банке будет непросто. 

Мы разобрались, почему юрлица попадают в черный список Центробанка России и как выйти из этого списка.

Почему юрлица попадают в черный список

В 2017 году Банк России выпустил перечень финансовых операций, которые считает подозрительными. Финмониторинг отслеживает операции клиентов: проверяет платежи и переводы, отчисления в налоговую, запрашивает документы, если операция кажется подозрительной.

Финмониторинг может посчитать обнальщиком того, кто регулярно снимает дневные лимиты или получает и сразу обналичивает переводы.

Низкая налоговая нагрузка. Вызывают подозрение те, кто:

  • не платит налоги со счета. Например, ООО обслуживается в трех банках, а налоги платит с одного. Банк это видит, блокирует счет и начинает проверки;
  • перечисляет меньше 0,9 % оборота;
  • зарплата сотрудников ниже прожиточного минимума;
  • переводит деньги физлицам и не платит НДФЛ.

Нецелевые платежи. Если работать не по своим ОКВЭДам, финмониторинг начинает проверку по 115 ФЗ. Владелец парикмахерской не может получать перевод за партию запчастей.

Партнеры-однодневки. Когда у фирмы ненадежные партнеры, финмониторинг подозревает, что бизнесмен отмывает деньги. Что считается подозрительным:

  • по юридическому адресу партнера зарегистрирован несколько фирм;
  • руководитель компании одновременно возглавляет и другие организации;
  • счет партнера похож на транзитный: на него переводят деньги и тут же отправляют кому-то еще.

Чтобы у финмониторинга не возникало вопросов, предприниматели обязаны проверять контрагентов, иначе могут попасть под блокировку.

Как ООО и ИП выйти из черного списка Центробанка

Иногда компания работает честно, но попадает в черный список. Так происходит, когда банк не понимает, на что идут деньги клиента и как он платит налоги.

В конце 2017 года Центробанк выпустил поправки к 115 ФЗ и объяснил, как выйти из списка.

  • Когда банк замораживает счет или не хочет обслуживать, он выдает юрлицу письменное объяснение своего решения.
  • Компания собирает документы, чтобы показать, что работает законно. Это могут быть платежки из налоговой, договоры с партнерами, товарные чеки за покупки наличными. 
  • Банк рассматривает документы в течение десяти рабочих дней и либо принимает доказательства, либо нет. 
  • Если банк решает, что клиент работает честно, он говорит Росфинмониторингу удалить его из черного списка.
  • Если банк снова не верит, клиент может подать жалобу в Центробанк.
  • Центробанк рассматривает аргументы обеих сторон и за двадцать дней выносит финальное решение.
  • Если решение в пользу клиента, банк удаляет фирму из черного списка и продолжает обслуживать.

Закон не запрещает банкам работать с компаниями из черного списка, а только рекомендует тщательно их проверять. Если фирма остается в списке, она пробует открыть счет в другом банке или закрывается.

Подобрать банк

Как не попасть в черный список Центробанка

От блокировки счета или отказа банка не застрахован никто, но можно снизить риск попадания в черный список. Для этого нужно:

Обналичивать при необходимости и не снимать лимиты каждый месяц. Когда ИП или ООО снимает наличные со счета, финмониторинг не знает, на что дальше идут деньги и подозревает фирму в отмывании доходов. Наличных не должно быть больше 30 %. Чем меньше наличных, тем меньше подозрений.

Платить налоги не меньше, чем положено в среднем по отрасли. Если со счета не платят налоги, или если их меньше 0,9 % от оборота, могут заподозрить махинации. Если счета в нескольких банках, платить отчисления надо с каждого.

Проверять партнеров. Чем больше у контрагента сомнительных операций, тем больше подозревают и другую сторону.

Работать по своим ОКВЭДам и не делать нецелевых платежей. Нецелевые платежи считаются у банков сомнительными операциями. Поэтому стоит добавить в ОКВЭДы все виды работ, которые фирма планирует выполнять, и заполнять цель переводов или платежей. Писать не «Оплата по договору», а указывать что это за договор, с кем и на какие услуги.

Как проверить по ИНН, что юрлицо в черном списке ЦБ

Как правило, компания узнает постфактум, что попала в черный список. Если банк не открывает счет или отказывается выполнять перевод, возможно, вы в черном списке. Чтобы выяснить точно, нужно посмотреть список на сайте Росфинмониторинга.

В личном кабинете, разделе «Перечень организаций и физических лиц» есть поле «Поиск». Туда надо вписать ИНН вашей компании и система сообщит — есть ли юрлицо в черном списке.

Таким же способом можно проверить по ИНН ваших контрагентов на предмет нахождения в черном списке ЦБ.

Еще можно прийти в отделение и спросить у менеджера, почему банк отказывает. В ответ менеджер выдает клиенту официальное уведомление и объясняет причину блокировки. Эту же причину банк сообщает Росфинмониторингу.

Источник: https://tvoedelo.online/ooo/cb-yuridicheskih-lic-proverit-chernyy-spisok

«Черный список — не приговор» — как бизнесу избежать блокировки счета — Татцентр.ру

Законодательства в черном списке нет

Руководитель по управлению комплаенс-рисками Наталья Петропавловская из Альфа-Банка рассказывает, почему клиенты попадают в «черные списки», как банки работают с отказниками, какие операции точно привлекут внимание банков и могут привести к блокировке или отказу в обслуживании.

«Черные списки» — 500 тыс. «подозреваемых» и регулярное обновление

— Наталья, проблема блокировки счетов предпринимателей и компаний — наиболее актуальная в этом году. Как формируются списки отказников?

— «Черные списки» — это списки клиентов, которым было отказано на основании 115-ФЗ в открытии банковского счета или в проведении операции. В списки попадают также клиенты, с которыми банки расторгли договор обслуживания. Это происходит, если клиент по той или иной причине получил отказ два и более раза в течение одного календарного года.

Информацию обо всех отказах банки направляют в Росфинмониторинг, откуда она поступает в ЦБ. Банк России формирует списки отказников и рассылает их во все кредитные организации. Информация обновляется регулярно, банки об изменении черных списков узнают в течение недели.

Первый раз такие списки российские банки получили в конце июня 2017 года, в него вошла информация об отказах клиентам с 1 января 2016 года.

— Сегодня в «черных списках» банков состоит более 500 тыс. клиентов. Если клиент попал в список, ему определенно откажут и в другом банке?

— Нет. «Черные списки» — рекомендация для банков, повод обратить повышенное внимание на клиента. Так что попадание в «черные списки» предпринимателя или компании — не приговор.

При обращении за открытием расчетного счета, даже если клиент в «черном списке», банк обязан рассмотреть заявку. В таком случае банк, скорее всего, проведет выездную проверку, запросит необходимые документы — чтобы убедиться, что бизнес клиента реальный.

Но решение об открытии счета кредитная организация принимает самостоятельно.

Кроме того, в 2018 году у попавших в «черные списки» клиентов появился механизм реабилитации. Можно обратиться в свой банк с заявлением и постараться оспорить решение об отказе в операции или открытии счета. Если банк не идет на встречу — стоит обратиться в Межведомственную комиссию ЦБ.

Блокировка по подозрению: деньги на карты, «обнальщики» и другие надежные способы нажить проблемы

— Что скрывается за формулировкой «блокировка счета»?

— Когда говорят о блокировке счета, в реальности речь идет о блокировке интернет-банка. Мера по полной блокировке счета применяется к счетам террористов и экстремистов и ничего общего не имеет со счетами обычных компаний и предпринимателей. На практике это встречается крайне редко.

Блокировать интернет-банк ЦБ рекомендует, если клиент не предоставил по требованию документы в рамках 115-ФЗ или если банк видит, что операция проводится не в целях реально действующего бизнеса, а является фиктивной и связана, например, с легализацией, с целью ухода от уплаты налогов и т. д. При этом блокировка интернет-банка не переводит счет в какой-то особенный режим. На счет продолжают зачисляться деньги, клиент может продолжать этими деньгами пользоваться.

Отказ в проведении операции не означает, что компания или предприниматель больше не могут работать со счетом. Речь идет о блокировке конкретной операции. Другие операции по счету клиент проводить может.

— Но, если интернет-банк заблокирован, придется приезжать в банк…

— Да. Нужно приезжать с бумажной платежкой. Это неудобно, но личный визит клиента — повод прояснить ситуацию на месте. Повторюсь, сам счет работает и деньги на нем банки не задерживают специально, если операции не вызывают подозрений.

— Какие операции являются подозрительными для банков?

— По большому счету для банков существует три вида сомнительных операций:

вывод капитала за границу,

Обналичивание всегда контролировалось и будет контролироваться со стороны регулятора. Всем очевидно, что именно наличка используется для преступных, незаконных целей, конвертных выплат и т. д.

Сомнительным обналичивание является тогда, когда юрлицо или предприниматель снимает со счета 80% и более от оборота. Либо делает это переводами на счета физлиц, которые превращают безнал в наличку.

Совет для компаний один — сокращайте наличный оборот по счету.

Вывод капитала Центробанк всегда контролирует, так как деньги уходят из экономики РФ. Признаков таких операций достаточно много, основные — переводы в адрес нерезидентов по договорам работ и услуг, финансовые платежи, где нет одновременной оплаты НДС, покупка ценных бумаг нерезидентов, а также товаров, которые не пересекают таможенную границу РФ.

Самые сложные для банков с точки зрения контроля и понимания клиентов — транзитные операции. Это такой промежуточный статус денег, который заканчивается либо обналичиванием, либо выводом капитала. Клиенты ведь открывают счет для проведения безналичных платежей, и у них часто возникает обоснованное непонимание, почему те или иные операции банки вдруг признают транзитными.

Основные из признаков транзитных операций — списание со счета поступивших денег в течение 1−2 дней, отсутствие по счету хозяйственных операций, выплаты зарплаты, уплаты налогов, а также, когда операции не соответствуют заявленному компанией виду деятельности. Для банков является подозрительным также, если доля бюджетных платежей по счету — налоги, отчисления в фонды и проч.

— ниже 0,9% от оборота.

— А если говорить о видах бизнеса, где чаще всего встречаются подозрительные клиенты?

— Строительство, торговля стройматериалами, грузоперевозки, неспециализированная оптовая деятельность. Именно такие ОКВЭДы позволяют выстраивать схемы по отмыванию денег.

Снимаем подозрение: проверяем партнеров и выбираем один расчетный банк

— На что еще банки обращают внимание?

— На бенефициарных владельцев — с 2017 года в РФ действует обязанность устанавливать бенефициаров компании, хранить о них информацию и регулярно ее обновлять. Штрафы для юрлиц за нарушение этого требования — достаточно крупные — до 500 тыс. рублей.

Важно регистрировать компанию и ИП по фактическому месту деятельности. Для банков подозрительно, если деятельность в Татарстане, а компания зарегистрирована, например, в Марий Эл.

При наличии нескольких компаний — ООО, ИП и т. д. — организовывать их работу желательно таким образом, чтобы каждая компания работала как самостоятельный бизнес: с активами, сотрудниками, прибылью и т. д.

— А если говорить о работе с контрагентами?

— При заключении контракта компании и предпринимателю очень важно проверять партнера, как поставщика, так и покупателя. Это не пустые слова, сегодня репутация контрагентов влияет на репутацию самой компании. Существует много сервисов для проверки контрагентов, например, на сайте ФНС.

С контрагентами надо оформлять документы. Вы не поверите, но мы до сих пор сталкиваемся с тем, что договоры оформляются на словах, а не на бумаге, а потом у клиента возникают проблемы в подтверждении операции. Надо правильно и своевременно заключать договоры и оформлять закрывающие документы.

Наличие счетов в разных банках подозрительно?

— Само по себе — нет. Но желательно, чтобы у бизнеса был один расчетный банк. Не один счет, но один банк.

Если клиент проводит операции, связанные с хозяйственной деятельностью, в одном банке, а получает деньги и только снимает их — в другом, то банки не будут видеть всей картины — уплаты налогов, проведения зарплатных операций и т. д.

Это всегда вызывает подозрение. Если клиент имеет счета в разных банках, надо стараться по каждому из них вести платежи компании в рамках деятельности.

Если банк просит предоставить какую-то информацию, надо оперативно ее предоставить. Это не прихоть, а обязательства в рамках действующего законодательства.

— Наталья, банки могут в одностороннем порядке расторгнуть договор с компанией или предпринимателем?

— Да, могут. Если клиенту два и более раза в течение года было отказано в проведении операции, у банка появляется такое право. При этом банк уведомляет клиента о закрытии счета в одностороннем порядке и закрывает его через 60 дней.

В течение этих 60 дней деньги на счет уже не зачисляются, а списания могут быть произведены только в счет оплаты налогов, обязательных платежей, комиссии за услуги банка. После этого банк переводит остаток по счету в другой банк.

— А если клиент не предоставляет реквизиты для перевода остатка?

— Счет все равно закрывается, но деньги переводятся на специальный счет в Банке России. Чтобы вернуть их со специального счета в ЦБ по истечении 60 дней, придется снова обратиться в свой банк с заявлением — деньги сначала вернуться со специального счета, после чего банк клиента перечислит их по реквизитам, указанным в заявлении.

Беседовала Юлия Амочаева

Источник: https://tatcenter.ru/rubrics/razbor/chernyj-spisok-ne-prigovor-kak-biznesu-izbezhat-blokirovki-scheta/

Как проверить черный список юрлиц Центробанка РФ

Законодательства в черном списке нет

У Центробанка есть черный список. Туда попадают клиенты, которые нарушили 115 ФЗ — закон «О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем».

Если банк считает, что компания работает нечестно, он отказывает в обслуживании или блокирует счет. Юрлицо попадает в черный список, об этом узнают все банки и Центробанк.

Мы разобрались, почему юрлица попадают в черный список Центробанка России и как предпринимателю выйти из этого списка, когда он туда попал.

Почему юрлица попадают в черный список

115 ФЗ нужен, чтобы бороться с обнальщиками и финансированием терроризма. В 2017 году Центробанк обязал банки проверять компании по 115 ФЗ и опубликовал список операций, которые считает сомнительными. Чтобы выполнить требования ЦБ, в банках работают специальные отделы — финмониторинг.

Финмониторинг отслеживает операции клиентов, например, проверяет платежи и переводы, отчисления в налоговую, запрашивает документы, если операция кажется подозрительной.

В целом банкам не нравится, когда клиенты постоянно обналичивают деньги, платят налогов меньше, чем в среднем по отрасли, работают не по своим ОКВЭДам и переводят или получают нецелевые платежи, работают с сомнительными контрагентами.

Финмониторинг подозревает юрлицо по 115 ФЗ, если:

  • треть оборота фирмы — наличные;
  • клиент снимает деньги со счета в течение пяти дней после получения;
  • юрлицо получает деньги на счет и сразу отправляет кому-то еще;
  • компания платит зарплату наличкой, а не через зарплатный проект банка;
  • зарплата сотрудников ниже прожиточного минимума;
  • клиент не платит НДФЛ за переводы физическим лицам;
  • фирма платит налогов меньше, чем в среднем по отрасли;
  • клиент не платит налоги со счета в банке;
  • компания невнятно заполняет платежки — банк не понимает, на что идут деньги;
  • юрлицо работает не по своим ОКВЭДам — например, сувенирная лавка получает деньги за партию мебели;
  • у компании ненадежные партнеры.

К компаниям-партнерам у банков тоже есть требования. Контрагент считается подозрительным, если:

  • юридический адрес компании-контрагента находится в месте массовой регистрации;
  • руководитель компании одновременно возглавляет и другие фирмы;
  • счет партнера похож на транзитный: на него переводят деньги и тут же отправляют кому-то еще.

Чтобы у финмониторинга не возникало вопросов, предприниматели обязаны проверять партнеров, иначе могут попасть под блокировку.

Иногда юрлицо работает честно, но попадает в черный список. Так происходит, когда банк не понимает, на что идут деньги клиента и как он платит налоги.

Например, компания открыла счета в трех банках, а налоги платит только с одного. Тогда финмониторинг начинает беспокоиться: движение по счету есть, а налогов нет.

Бывает, что юрлицу удобно работать с наличкой: выдавать зарплату или рассчитываться с партнерами. Но когда клиент снимает наличку, финмониторинг не понимает, куда дальше идут деньги. Чем больше наличных, тем меньше прозрачность.

Тем более странно, если юрлицо не дает деньгам отлежаться на счету: получает и тут же снимает. Финмониторинг думает, что клиент завел однодневку, чтобы выводить нелегальные доходы, и останавливает работу по счету.

Как проверить, что юрлицо в черном списке ЦБ

Если банк не открывает счет или отказывается выполнять перевод, возможно, вы в черном списке. Чтобы выяснить точно, посмотрите список на сайте Росфинмониторинга через личный кабинет.

Еще можно прийти в отделение и спросить у менеджера, почему банк отказывает. В ответ менеджер выдает клиенту официальное уведомление и объясняет причину блокировки. Эту же причину банк сообщает Росфинмониторингу.

Как юрлицу выйти из черного списка Центробанка

В конце 2017 года Центробанк выпустил поправки к 115 ФЗ и объяснил, как выйти из списка. Для этого нужно принести в банк документы по операциям, которые показывают, что компания работает честно:

  • Когда банк замораживает счет или не хочет обслуживать, он выдает юрлицу письменное объяснение своего решения.
  • Компания собирает документы, чтобы показать, что работает законно. Это могут быть платежки из налоговой, договоры с партнерами, товарные чеки за покупки наличными.
  • Банк рассматривает документы в течение десяти рабочих дней и либо принимает доказательства, либо нет.
  • Если банк решает, что клиент работает честно, он говорит Росфинмониторингу удалить его из черного списка.
  • Если банк снова не верит, клиент может подать жалобу в Центробанк.
  • Центробанк рассматривает аргументы обеих сторон и за двадцать дней выносит финальное решение.
  • Если решение в пользу клиента, банк удаляет фирму из черного списка и продолжает обслуживать.

Закон не запрещает банкам работать с компаниями из черного списка, а только рекомендует тщательно их проверять. Если фирма остается в списке, она пробует открыть счет в другом банке или закрывается.

Источник: https://zen.yandex.ru/media/id/5c7fcdb114d4d900b232ef68/kak-proverit-chernyi-spisok-iurlic-centrobanka-rf-5c8ec3a409a01200b32241b5

Что такое черный список ФМС

Законодательства в черном списке нет

Служба миграции контролирует перемещения граждан из дальнего зарубежья и из СНГ по России, ищет нелегалов.

Ее действия направлены на снижение вероятности того, что в РФ въедут люди, систематически нарушающие законы страны, преступники, участники террористических группировок.

Данные о нарушителях вносятся в черный список. В 2016 г. в него было включено примерно 800 000 иностранцев. Всем им запретили въезжать в российское государство.

Понятие «Черный список ФМС»

Черный список – перечень лиц без российского гражданского статуса, совершивших нарушение законодательства России при нахождении на ее территории. О занесении в него мигранты обычно узнают на границе.

Ограничить въезд в государство вправе не только служба миграции. Это может сделать Федеральная служба безопасности, СВР, Министерство иностранных дел, ФМБА. Для основной массы иностранцев приезд в страну невозможен именно из-за несоблюдения миграционных норм.

Пять лет назад РФ усилила контроль за нелегалами. В 2014 г. в него было включено 200 000 иностранцев, а к 2017 г. данный показатель был увеличен до 800 000.

Вообще, определение «черный список» начали использовать СМИ. Подобный перечень и правда существует, однако имеет другое наименование – АиС ЦБД УИГ. В нем указаны такие сведения о нарушителях:

  • номер, серия паспорта; фамилия, имя, отчество; гражданская принадлежность; число, месяц, год рождения;
  • число, месяц, год приезда/отъезда; номер, серия миграционной карточки;
  • адрес регистрации;
  • информация о полученных патентах;
  • сведения об оформленных РВП, ВНЖ;
  • иные данные.

Посредством этого списка работники МВД РФ проверяют, законно ли иностранец находится в государстве, находят тех, кто нарушает миграционные правила.

Причины, по которым вносят в список

Служба миграции ограничивает приезд в государство иностранцам, которые:

  • совершили нарушение норм регистрационного учета;
  • нарушили таможенные нормы;
  • не соблюдали санитарные нормы;
  • располагают задолженностью перед банковской организацией, налоговой службой, получателем алиментных платежей;
  • сообщили работникам государственной структуры недостоверные сведения;
  • больше 2 раз привлекались к административной ответственности.

При наличии любого из вышеперечисленных обстоятельств информация об иностранце вносится в базу службы миграции. После этого на мигранта накладывается запрет на посещение страны (срок действия запрета – от трех до десяти лет). То, насколько длительным окажется период действия ограничения, зависит от вида совершенного нарушения.

Ограничение на приезд в российское государство действует пять лет, если мигрант нелегально находился в стране от шести до девяти месяцев. Если иностранец дольше находился в государстве, срок увеличивается до десяти лет.

Внимание! Даже если вы не совершали ни одного из вышеперечисленных нарушений, помните, что от ошибок никто не застрахован. Вы можете оказаться однофамильцем иностранца, которому запретили въезжать в Россию.

Во избежание попадания в неприятную ситуацию и напрасной траты денежных средств, перед приездом в Российскую Федерацию выполните проверку собственного паспорта на присутствие в черном списке миграционной службы.

Как проверить себя в черном списке: алгоритм действий

Осуществить проверку наличия себя в черном списке службы миграции можно одним из следующих способов:

  1. Использование онлайн сервиса.
  2. Предоставление ходатайства в службу миграции.
  3. Телефонный звонок.

Проверка через интернет

Проверка отнимет несколько минут. Иностранцы либо апатриды могут выполнить проверку на веб-портале миграционной службы. Например, гражданин Киргизии хочет проверить не попал ли он черный список, для этого необходимо:

  1. Перейти на официальный сайт миграционной службы – https://guvm.mvd.ru/.
  2. Выбрать пункт «Полезные сервисы МВД России».
  3. Выбор пункта «Сервисы по вопросам миграции».
  4. Выбрать пункт «Проверка наличия оснований для неразрешения въезда на территорию Российской Федерации иностранным гражданам и лицам без гражданства по линии МВД России». 
  5. Указать следующие сведения о себе в соответствующих полях:
  • фамилия (можно вводить как латиницей, так и кириллицей);
  • имя (можно вводить как латиницей, так и кириллицей);
  • отчество;
  • половая принадлежность;
  • число, месяц, год рождения;
  • гражданская принадлежность;
  • наименование документа, который удостоверяет личность (обычный/биометрический загранпаспорт, паспорт иностранного гражданина);
  • номер, серия документа;
  • дата, до которой действует документ, служащий удостоверением личности;
  • государство, которое выдало документ, служащий удостоверением личности.

И далее вводится цифровой код изображения (капча) и нажимается клавиша  «Отправить запрос». Спустя несколько минут будет показан результат проверки. Проверка себя по базе миграционной службы – важнейшая стадия подготовки к эмиграции. Подавая запрос на проверку, вы предоставляете разрешение на обработку своих личных данных.

Обращение в учреждение службы миграции

Вам требуется посетить одно из подразделений миграционной службы и подать ходатайство на предоставление соответствующих данных. Заявка будет обрабатываться пять дней. После этого на адрес, написанный в заявлении, поступит официальный ответ.

по теме: Проверка в черном списке паспорта

Источник: https://ufms-gov.org/articles/125-chto-takoe-chernyj-spisok-fms.html

Поражение в правах. Как не попасть в «черный список» ФНС?

Законодательства в черном списке нет

© cherinfo.ru

17 Окт 2019, 05:00

О включении директора или участника в «черный список» налоговая не уведомляет. Это становится «сюрпризом», когда вместо решения о создании новой компании вы получаете решение об отказе в государственной регистрации.

Одной из главных причин отказа внесения изменений в ЕГРЮЛ по-прежнему остается то, что директор или один из участников компании находится в «черном списке» Федеральной налоговой службы.

При сопровождении сделок по покупке компаний мы на своей практике часто сталкивались с ситуацией, когда на этапе проверки Покупателя доли выявляются его старые «брошенные» компании, исключенные из реестра. В результате сделка состояться не может (пп. «ф» ч. 1 ст. 23 ФЗ «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей»).

Покупатель вынужден отказаться от своего намерения купить /создать бизнес (как минимум на 3 ближайших года) либо зарегистрировать бизнес на кого-то из родственников или знакомых, тоже не безопасный способ.

«Черный список» ФНС: кто в него попадает и чем грозит включение в него?

«Черный список» ФНС — это сведения о гражданах, которые не могут быть ни руководителями, ни участниками компании, потому что ранее они, по мнению государства, проявили недобросовестность:

  • не ликвидировали юридическое лицо, когда утратили интерес к его деятельности («бросили» компанию),
  • не устранили из ЕГРЮЛ недостоверные сведения об адресе компании либо ее руководителе по запросу ФНС.

Так, в государственной регистрации изменений в ЕГРЮЛ будет отказано, если для включения в реестр поданы сведения о физическом лице — участнике ООО или руководителе юридического лица, которое

— являлось участником ООО (доля — не менее 50%), исключенного из ЕГРЮЛ при наличии задолженности перед бюджетом либо указанная задолженность признана безнадежной к взысканию в связи с наличием признаков недействующего юридического лица (с признаками недействующего юридического лица и основаниями для исключения компании из ЕГРЮЛ можно ознакомиться здесь);

— являлось руководителем юридического лица, исключенногоиз ЕГРЮЛ при наличии задолженности перед бюджетом либо указанная задолженность признана безнадежной к взысканию в связи с наличием признаков недействующего юридического лица;

— является участником ООО (доля — не менее 50%), в отношении которого в ЕГРЮЛ содержится запись о недостоверности сведений (об адресе или руководителе юридического лица) либо имеется неисполненное решение суда о ликвидации;

— является руководителем юридического лица, в отношении которого в ЕГРЮЛ содержится запись о недостоверности сведений (об адресе или руководителе юридического лица) либо имеется неисполненное решение суда о ликвидации.

Срок действия указанных ограничений на госрегистрацию — 3 года с момента, когда была внесена запись об исключении юридического лица / недостоверности сведений.

Обратите внимание!

  • Размер задолженности компании перед бюджетом не имеет значения — ограничения на участника / директора распространяется даже в случае, если задолженность составляет несколько рублей,
  • Срок ограничения одинаков — 3 года (вне зависимости от лица / основания),
  • Под запрет попадают любые регистрационные действия с участником из «черного списка” — создание нового юридического лица, реорганизация, сделки по отчуждению (купля-продажа, дарение) и залогу доли в ООО.

Что делать, если в «черный список» вас уже включили?

К сожалению, вариантов немного.

Если отказ связан с тем, что Общество исключено из реестра при наличии задолженности перед бюджетом (основания №№ 1−2), то можно:

  • оспорить запись об исключении юридического лица из ЕГРЮЛ (основания см. здесь),
  • отказаться от идеи расширения бизнеса за счет корпоративного участия на время действия ограничений, воспользоваться иными способами инвестирования (например, предоставление займов),
  • оформить новую компанию / долю на лояльных лиц (родственников, друзей, знакомых)

Предупреждение! Используя указанный способ, всегда помните о рисках утраты корпоративного контроля и, как следствие, вложенных в свой бизнес денег, усилий и связей.

Если отказ мотивирован тем, что в отношении Общества имеется запись о недостоверности сведений в реестре (основания №№ 3−4), можно:

  • попробовать актуализировать сведения реестра по адресу / руководителю юридического лица (предоставить регистрирующему органу заявления по форме Р13001, Р14001 — в зависимости от того, требуется ли вносить изменения в устав компании),
  • оспорить запись о недостоверности сведений в реестре, если для этого имеются основания.

Как не попасть в «черный список»: инструкция по применению

Как видим, вычеркнуться из «черного списка» не так уж и легко, а регистрация бизнеса на лояльных лиц всегда сопряжена с рисками его полной утраты. Поэтому чтобы не столкнуться с печальными последствиями внесения в «черный список» необходимо придерживаться нескольких простых правил:

— Внимательно следите за судьбой своих компаний, при необходимости — ликвидируйте их самостоятельно. В случае, если вы понимаете, что интереса к деятельности компании нет — не ждите исключения компании, а принимайте решение о её добровольной ликвидации.

Если имеются признаки банкротства, подавайте заявление о признании должника банкротом (если вы руководитель) либо выходите с предложениями о проведении собрания участников с соответствующими вопросами повестки дня ания (если вы участник).

— Разрешайте корпоративные конфликты своевременно

Если Вы хотите ликвидировать компанию, а другие участники Общества видят иные перспективы развития Общества (Прим.: решение о ликвидации Общества принимается единогласно — ч.8 ст. 37 закона об ООО), можно воспользоваться одним из следующих вариантов:

а. продать долю одному из участников Общества или третьему лицу,

б. подать заявление о выходе из Общества,

в. предъявить иск о ликвидации Общества.

Для того, чтобы определить, какой из вариантов подойдет именно Вам, необходимо учитывать множество факторов. Как минимум, положения устава и финансовое состояние Общества (например, в уставе может отсутствовать право на выход или он может содержать специальные правила о продаже доли третьему лицу и т. д.).

В обязательном порядке отвечайте на уведомления фнс о недостоверности сведений о компании

Такие уведомления направляются не только самому юридическому лицу, но и его руководителю и учредителям (участникам). Срок ответа на Уведомление и представление необходимых подтверждающих документов — 30 дней.

Эти простые правила помогут Вам сохранить контроль над своим бизнесом.

Евгения Бондаренко, управляющий партнер ООО «Юсконсалт»

Анастасия Черенкова, юрист ООО «Юсконсалт»

Партнерский материал

15 Авг, 15:42

Более 88 тыс. сибиряков заболели коронавирусом

15 Авг, 15:05

Кадровика МЧС задержали в Забайкалье по делу о взятке за должность

15 Авг, 14:53

«Сквозь колючую проволоку видны развивающиеся китайские города»: забайкальский депутат назвал обезлюдение границ угрозой нацбезопасности

15 Авг, 13:32

«Бей москвича»: новосибирский суд не нашел связи между ударами и травмами в сельской драке с участием военного

15 Авг, 13:00

Участников акции в поддержку Хабаровска задержали в Новосибирске

Page 3

15 Авг, 15:42

Более 88 тыс. сибиряков заболели коронавирусом

15 Авг, 15:05

Кадровика МЧС задержали в Забайкалье по делу о взятке за должность

15 Авг, 14:53

«Сквозь колючую проволоку видны развивающиеся китайские города»: забайкальский депутат назвал обезлюдение границ угрозой нацбезопасности

15 Авг, 13:32

«Бей москвича»: новосибирский суд не нашел связи между ударами и травмами в сельской драке с участием военного

15 Авг, 13:00

Участников акции в поддержку Хабаровска задержали в Новосибирске

Page 4

15 Авг, 15:42

Более 88 тыс. сибиряков заболели коронавирусом

15 Авг, 15:05

Кадровика МЧС задержали в Забайкалье по делу о взятке за должность

15 Авг, 14:53

«Сквозь колючую проволоку видны развивающиеся китайские города»: забайкальский депутат назвал обезлюдение границ угрозой нацбезопасности

15 Авг, 13:32

«Бей москвича»: новосибирский суд не нашел связи между ударами и травмами в сельской драке с участием военного

15 Авг, 13:00

Участников акции в поддержку Хабаровска задержали в Новосибирске

Page 5

15 Авг, 15:42

Более 88 тыс. сибиряков заболели коронавирусом

15 Авг, 15:05

Кадровика МЧС задержали в Забайкалье по делу о взятке за должность

15 Авг, 14:53

«Сквозь колючую проволоку видны развивающиеся китайские города»: забайкальский депутат назвал обезлюдение границ угрозой нацбезопасности

15 Авг, 13:32

«Бей москвича»: новосибирский суд не нашел связи между ударами и травмами в сельской драке с участием военного

15 Авг, 13:00

Участников акции в поддержку Хабаровска задержали в Новосибирске

Page 6

15 Авг, 15:42

Более 88 тыс. сибиряков заболели коронавирусом

15 Авг, 15:05

Кадровика МЧС задержали в Забайкалье по делу о взятке за должность

15 Авг, 14:53

«Сквозь колючую проволоку видны развивающиеся китайские города»: забайкальский депутат назвал обезлюдение границ угрозой нацбезопасности

15 Авг, 13:32

«Бей москвича»: новосибирский суд не нашел связи между ударами и травмами в сельской драке с участием военного

15 Авг, 13:00

Участников акции в поддержку Хабаровска задержали в Новосибирске

Page 7

15 Авг, 15:42

Более 88 тыс. сибиряков заболели коронавирусом

15 Авг, 15:05

Кадровика МЧС задержали в Забайкалье по делу о взятке за должность

15 Авг, 14:53

«Сквозь колючую проволоку видны развивающиеся китайские города»: забайкальский депутат назвал обезлюдение границ угрозой нацбезопасности

15 Авг, 13:32

«Бей москвича»: новосибирский суд не нашел связи между ударами и травмами в сельской драке с участием военного

15 Авг, 13:00

Участников акции в поддержку Хабаровска задержали в Новосибирске

Page 8

15 Авг, 15:42

Более 88 тыс. сибиряков заболели коронавирусом

15 Авг, 15:05

Кадровика МЧС задержали в Забайкалье по делу о взятке за должность

15 Авг, 14:53

«Сквозь колючую проволоку видны развивающиеся китайские города»: забайкальский депутат назвал обезлюдение границ угрозой нацбезопасности

15 Авг, 13:32

«Бей москвича»: новосибирский суд не нашел связи между ударами и травмами в сельской драке с участием военного

15 Авг, 13:00

Участников акции в поддержку Хабаровска задержали в Новосибирске

Page 9

15 Авг, 15:42

Более 88 тыс. сибиряков заболели коронавирусом

15 Авг, 15:05

Кадровика МЧС задержали в Забайкалье по делу о взятке за должность

15 Авг, 14:53

«Сквозь колючую проволоку видны развивающиеся китайские города»: забайкальский депутат назвал обезлюдение границ угрозой нацбезопасности

15 Авг, 13:32

«Бей москвича»: новосибирский суд не нашел связи между ударами и травмами в сельской драке с участием военного

15 Авг, 13:00

Участников акции в поддержку Хабаровска задержали в Новосибирске

Page 10

15 Авг, 15:42

Более 88 тыс. сибиряков заболели коронавирусом

15 Авг, 15:05

Кадровика МЧС задержали в Забайкалье по делу о взятке за должность

15 Авг, 14:53

«Сквозь колючую проволоку видны развивающиеся китайские города»: забайкальский депутат назвал обезлюдение границ угрозой нацбезопасности

15 Авг, 13:32

«Бей москвича»: новосибирский суд не нашел связи между ударами и травмами в сельской драке с участием военного

15 Авг, 13:00

Участников акции в поддержку Хабаровска задержали в Новосибирске

Источник: https://tayga.info/149501

Уфмс россии запрет и черный список проверить себя – Помощь адвоката

Законодательства в черном списке нет

Кто и за что заносится в черный список ФМС?

Иностранец, приезжая на территорию РФ, обязан подчиняться Российским законам. И если он совершает преступление, пересекает границу незаконно или как то еще нарушает закон, то он может попасть в черный список.

Гражданин, попавший в черный список Федеральной Миграционной Службы, больше не может въезжать на территорию России ни под каким предлогом. Если такого иностранного гражданина обнаружат на территории России, то он будет задержан и принудительно отослан на родину.

Таким образом, черный список служит для того, чтобы не пускать на территорию России недобросовестных иностранных граждан. При этом он не только позволяет запретить им въезд, но и контролирует нарушителей, уже попавших на территорию РФ незаконным путем.

Кто и за что заносится в черный список ФМС?

Каждый гражданин иностранного государства, совершивший правонарушение, рискует навсегда закрыть себе въезд в Россию. Однако следует понимать, что не за всякое правонарушение иностранца выдворят из страны без возможности возврата. ФМС России выделяет следующие причины занесения в черный список:

  • Проживание на территории России без обязательной регистрации в течении месяца;
  • Нарушения на таможне;
  • Нарушения различных санитарных норм или отсутствие всех необходимых медсправок;
  • Предоставление заведомо ложных данных при оформлении документов;
  • Запрет на выезд из страны, с территории которой пытается выехать иностранный гражданин. Такие запреты не регулируются законодательством РФ и зависят только от иностранного государства;
  • Совершение нескольких правонарушений либо нарушения, подразумевающего депортацию с территории России.

Запрещается въезд на три года, пять или десять лет, а так же пожизненно. Срок зависит от тяжести нарушения. Так же запрет могут наложить и другие службы:

  • МВД;
  • Служба внешней разведки;
  • ФСБ;
  • Служба по контролю наркотиков;
  • МИД;
  • Минюст.

И некоторые другие службы. Однако рассмотрением дел простых иностранных граждан чаще всего занимается именно ФМС.

Как можно проверить себя на наличие в черном списке ФМС?

Иногда у граждан СНГ возникает потребность проверить самих себя и узнать, есть ли они в черном списке или нет. Сделать это можно как находясь на территории России, так и до въезда. Всего существует два официальных способа провести проверку.

Проверка в отделении

Это — самый простой и верный способ получить информацию о наличии вашей фамилии в черном списке. Просто берете свои документы и отправляетесь в отделение ФМС России.

Там находите уполномоченного сотрудника, предоставляете ему результат проверки и получаете развернутый и подробный ответ. Однако такой способ не слишком удобен для тех, кто еще не въехал в Россию или желает узнать информацию заранее.

Поэтому наибольшей популярность пользуется проверка наличия запрета на въезд через интернет на официальном сайте.

Проверка с помощью онлайн сервиса

Проверка с помощью онлайн сервиса

Чтобы проверить необходимую информацию о себе, можно посетить сайт https://guvm.mvd.ru/ . Там вам потребуется выбрать «Полезные сервисы МВД». Далее выберите «Сервисы по вопросам миграции».

Откроется целый список услуг, которые ФМС России может оказать дистанционно. Из списка вам потребуется выбрать пункт с длинным названием Проверка наличия оснований для неразрешения въезд на территорию Российской Федерации иностранным гражданам».

Вы попадете на страницу, содержащую краткую информационную справку и форму для заполнения. В неё потребуется ввести:

  • ФИО (как латиницей, так и на русском). В этом пункте не все поля обязательны для заполнения;
  • Пол и дату рождения;
  • Гражданство;
  • Информацию об удостоверении личности. Выберите требуемый документ и списка и внесите данные из него.

После того, как форма будет заполнена, введите код с изображения (он служит для блокировки автоматических программ по сбору данных) и нажмите на кнопку «Отправить запрос». Вы тут же получите полную информацию по запретам или по их отсутствию.

Стоит отметить то, что проверка на сайте не всегда бывает точной. Она проверяет только информацию из ФМС. Если у гражданина имеются иные запреты на въезд, то программа их не отметит.

Зачем нужно проверять информацию из черного списка?

Причин две: чтобы быть уверенным, что вам разрешен въезд в Россию, и для проверки того, не внесли ли вас в реестр ошибочно. Бывает и такое, что иностранный гражданин может попасть в черный список по ошибке.

В первом случае все просто — наверняка никто не хочет, чтобы его задержали на таможне и принудительно вернули на родину. Поэтому проверка перед поездкой в Россию — рядовая процедура.

Во втором случае все немного сложнее. Если вы обнаружили себя в черном списке, то выйти из него можно только через суд. Потребуется помощь грамотного юриста и множество бумаг. Так же можно попытаться вычеркнуть себя из списка в том случае, если у вас в России есть родственники или если вам требуется лечение на территории РФ.

Об авторе

Источник: https://juradvokat.ru/ufms-rossii-zapret-i-chernyj-spisok-proverit-sebja.html

Об успешном бизнесе
Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!: